陈小慧

客户的盲区一部分在单个产品，更大的盲区是整体。所以作为财富管理机构，融义的职责是为客戶守护财富和辅助做好财富传承。无论是理财规划，还是产品具体配置，融义都站在客户的角度，关注每一位客户的整体利益。

从第一家社区门店落地，到如今成为高净值人群信任的家庭财富管理方案提供者，融义财富走出了一条独特的发展道路。资管新规落地，大量淘沙，铅华尽洗，客户在一批批理财门店的关闭潮中愈发认识到融义社区门店的可贵价值所在。而始终将守护客户财富、帮助客户实现财富传承作为己任的融义，在创始人、CEO陆晓晖的带领下，将与更多具备更强实力的机构开展全面战略合作，为客户提供更全面的服务。

填补高端社区空白

经过第一阶段的创业，2010年，融义财富的两位创始人看到了独立财富管理在中国的市场需求和空间。彼时，行业第一家独立理财公司诺亚财富已经在纽交所上市，这让团队看到了更加适合本团队的市场和业务模式。

之前在中资银行和外资银行工作的经历，使创始人团队看到了高端社区这片土壤。陆晓晖指出，“老牌本地大银行和外资银行、个人存款和理财业务量大的分支机构都在高端社区。而高端社区独立财富管理机构却是一个市场空白。”这样的业态能够与客户更亲近，更容易了解客户的需求，也能让客户更容易了解机构的动态。同时，因为独立性，独立财富管理门店还可以帮助客户跨平台甄选和过滤产品，起到保护资产安全、获得合理收益的效果。……