颜懿

摘要

通过大量的数据分析发现，自动对账的原理，其实是通过识别电费数据的关键信息，将关键信息相同的收费记录与到账记录匹配起来;每种电费数据都有着各自的关键信息，而自动对账如果只能识别其中一种关键信息，都会影响其他类型电费数据的自动对账。因此，对不同类型的电费数据，需要选择与之相适应的自动对账匹配规则，才能有效地将这些数据分别进行自动匹配。

【关键词】营销 电费 自动对账

1概述

1.1背景

近年来，在电费回收过程中，惠州供电局丰富了各种收费方式，包括：银行代扣、pos机刷卡、自助终端缴费、支付宝、微信、电话银行等电子缴费模式以及转账进账单、现金交款单等前台收费模式。对于营销财务对账，常规的对账方式为人工销账。每月产生的电费类银行进账记录近一万条，如不能及时、足额地回收电费，并准确快速完成电费对账工作，将导致电力企业流动资金周转缓慢或停滞，使电力企业生产经营受阻，因此，“如何提高电费对账效率，降低电费回收差错，提高对账人员的工作效率”是电费对账急需解决的重要课题。

1.2目标

营销财务电费对账是指对供电企业电费专户的电费达账信息和营销系统的缴费信息进行核对的过程，是供电企业营销部门和财务部门的日常对账。由营销收费员统计票据实收电费数据，对账员统计银行类实收电费数据，形成营销财务电费对账的营销对账数据;由财务人员导入银行返回的电费达账数据，形成财务对账数据;由电费对账员对营销对账数据和财务对账数据进行对账，完成供电企业营销财务电费的对账工作。电费自动对账，只需对账人员点击“自动对账”，系统就将按照设定好的匹配规则，自动地识别并锁定相匹配的收费记录和到账记录。省公司市场营销部要求营销系统电费自动对账率达到90%以上，惠州局的自动对账率在全省排名第三，但也只有52%。为了提升营销系统的电费自动对账率，节约人力成本，同时提升营销财务对账准确率，迫切需要对电费自动对账策略进行研究，从而使电费自动对账率达到90%以上。

2现状统计

对惠州供电局2016年1·6月各类型的电费对账数据进行收集和统计发现，营销系统自动对账策略只有一种：银行信息+日期信息+金额信息，而各类型电费自动对账率参差不齐，银行代扣、pos机刷卡、自助终端缴费、支付宝、微信、电话银行等电子缴费模式自动对账率低、转账进账单、现金交款單整数部分电费自动对账率低是造成电费自动对账率低的两个主要因素。根据计算，在转账进账单、现金交款单非整数保持在92%的情况下，银行代扣部分电费自动对账率需要提升至90%，转账进账单、现金交款单整数部分电费自动对账率需要提升至74%，总体才能达到90%。

3问题分析

随着时代的发展，我国的电力企业也在不断地进步，伴随着新营销系统的运行，供电企业的收费渠道在以往的银行代扣、pos机刷卡、自助终端缴费等方式上增设了电话，银行柜台，微信，支付宝等收费方式。一方面由于收费方式的增多，转帐进帐单、现金交款单经常存在多笔银行日期金额都相同但又缺少银行账号信息、银行户名信息、缴款人信息造成无法一一对应的电费等等;另一方面，各家银行的数据传输规则不一致，银行代扣数据部分六家银行就有6种到帐方式，加上自动对账策略的单一，不能有效的识别各种类型和各家银行的数据，是造成电费自动对账率低的主要原因。

4解决策略

深入分析后发现，自动对账的原理，其实是通过识别电费数据的关键信息，将关键信息相同的收费记录与到账记录匹配起来。电费数据都有着各自的关键信息：银行信息、日期信息、金额信息、银行账号信息、银行户名信息、缴款人信息以及唯一识别码，而自动对账如果只适合识别其中一类电费数据的关键信息，都会影响其他类型电费数据的自动对账。八类电费数据类型的自动对账策略如下：

银行代扣：银行信息+金额信息

pos机刷卡：银行信息+金额信息

自助终端缴费：银行信息+金额信息

支付宝：银行信息+金额信息

微信：银行信息+金额信息

电话银行：银行信息+金额信息

转账进账单：银行信息+日期信息+金额信息+银行账号信息

现金交款单：银行信息+日期信息+金额信息+缴款人信息

因此，对这八类电费数据类型，在营销系统中，我们需要能够自由组合自动对账模式，选择与之相适应的自动对账匹配规则，才能有效地将这八类数据分别进行自动匹配。另外，通过洽谈、发函等多种方式与各大银行进行协商，让银行完整地提供各类型电费自动对账所需的关键信息，提高数据的完整性，通过以上解决措施，全面提升电费数据的自动对账率。

5效益分析

5.1管理效益分析

营销系统根据该策略，增加了自动对账方式选择功能，设置了9种自动对账条件可供选择，其中“银行信息+金额信息”这个条件，有效解决了电子缴费模式部分数据隔日到账的问题，使电子缴费数据的自动对账率由43%提升到了99%，另外，“银行信息+日期信息+金额信息+银行账号信息”和“银行信息+日期信息+金额信息+缴款人信息”有效的解决了转帐进帐单、现金交款单经常存在多笔银行日期金额都相同的电费问题，使整数电费数据的自动对账率由23%提升到了82%，推动了整体自动对账率的上升，总体电费自动对账率由实施前的48%提升到了实施后的95%，缩短了对账人员47%的工作时长，极大地提高了电费对账工作效率。

5.2经济效益分析

电费自动对账率的提升，对于银行方面，减少了问题处理服务成本，加快了处理数据的速度和效率，而对于供电企业方面则减少了电费对账的时间和人力的成本;同时，电费自动对账减少了交易取消、交易迟延、支付失败、重复缴费和信用诈骗带来的风险，减少了企业的经济损失，维护了企业的经济效益。

6结论

电费自动对账策略的研究与实施，是在电费对账工作中运用先进技术，解决实际问题的一次实践，其优化了电费对账工作模式，实现了电费对账工作的精益化管理，取得良好的经济效益和社会效益，节约了人力资源成本，减少了单边账和重扣异常问题的处理时间，提升了营销财务对账准确率，降低了资金安全的风险，提升了客户服务满意度，为供电企业的全面发展提供了有力的支撑。

参考文献

[1]刘忠浩，电力缴费系统的分析与设计[D].北京：北京邮电大学，2012.