郭田勇

从业务发展需求出发，理财师已经逐渐成为客户财商教育的主力军，这是一个可喜的现象，也使得理财师群体的重要性凸显出来。

5年前，中央财经大学中国银行业研究中心联合中信银行私人银行，发布了《中国私人银行发展报告》，总结了我国私人银行从无到有前4年的发展，从体制、业务、产品、监管、国际化等5个方面对我国私人银行存在的问题进行了深入剖析，并对我国未来私人银行的发展趋势给出了分析与展望。

5年后，热心公益的中国理财师职业化发展联合论坛的组织者们和《大众理财顾问》杂志，自发进行了一次全国性的调研活动，用了近1年的时间，收集了4597份一线理财师问卷和2910份理财人群问卷，并通过分析和研究，汇编成《中国理财师职业化生态·2018》。这次，他们从从业者的职业生态角度出发，为我们展现了中国财富管理行业的现状。

从这份报告中，确实可以看到，中国财富管理行业在过去5～10年里获得了非常大的发展，市场上产品越来越丰富，各类金融机构不同程度地在现有分业经营的监管环境下参与进来。给我留下深刻印象的还有理财师群体极强的学习意愿。我始终相信，人的因素在行业发展的过程中是巨大的，因此我认为，中国的财富管理行业正在朝着一个非常好的方向发展。

但我们也不能否定，中国的财富管理行业依然处在发展的早期，具有非常鲜明的早期发展阶段的特征。比如，财富管理行业的整体营收模式依然主要靠产品销售，通过服务收費的比例极低；……