郭晓帆

（中国人民银行鄂州市中心支行，湖北 鄂州 436000）

一、引言

大数据是集互联网技术，电子信息技术，电子通讯技术等多个领域的高端技术而成的综合性信息采集与处理的新兴技术，它具有数据处理快，存储信息量大，系统稳定等多种天然优势，与商业银行反洗钱系统需求契合度非常高。我们应该充分发挥大数据的天然优势，将大数据技术应用于商业银行反洗钱系统中，为商业银行在打击洗钱犯罪方面起到应有的作用。

二、大数据技术概要

大数据技术即是指通过互联网技术，将海量数据进行同步处理和优化的一种新兴技术。目前大数据技术广泛的应用在物联网以及商业领域中，为商业活动提供了科学的建模和有效的方案。将大数据应用在商业银行反洗钱领域，能够为商业银行提供更加高质的技术支持和数据采集服务，提高商业银行的数据处理能力和洗钱操作辨识能力，推动商业银行配合相关部门打击洗钱犯罪的发展进程。

三、大数据在商业银行反洗钱的应用方式

大数据技术首先为商业银行提供了反洗钱的架构设计，通过MySQL+HBase的模块来进行客户信息和交易流量的信息采集，并使用HDFS+HBase的模块来进行数据建档分类存储；MySQL模块会对每日的交易数据和客户资料进行大量的比对分析，并将分析处理后的数据集中存储与Hadoop的存储平台中，Hadoop会使用ApacheHive的数据处理模块对处理后的数据进行反洗钱的数据对比，根据相关参数与用户平时的行为习惯进行分析，得出存在洗钱嫌疑的客户数据，并将结果导回到MySQL中，生成分析报告和相应图表，并对商业银行提出预警。……