文/季峤 编辑/任风远

近年来，外汇局陆续出台了一系列关于改革和规范企业外汇资金集中运营管理的政策措施。政策实施以来，在优化外汇资源配置、提高外汇资金使用效率等方面取得了诸多成效，但仍然面临一些问题。为了进一步便利和支持境内企业外汇资金的运用和经营，建议从以下方面继续推进有针对性的改革。

一是完善政策设计，提升外汇监管能力。第一，在风险可控的情况下，为跨国公司外汇资金集中管理创造更为宽松的政策环境，包括：逐步放宽外汇资金集中运营主体资格的准入条件；放松对非居民账户的管理政策，动态调整国际主账户资金上岸额度；逐步放宽跨国公司境内外主账户之间的资金通道，拓宽资金通道的业务范围，提升跨国公司集中运营效能和贸易便利化水平；放松对境内外币现金池结构和运作方式的限制，鼓励金融创新等。第二，提高跨国公司外汇资金集中运营业务主办银行资质审核门槛。目前，部分业务主办银行虽然表面上达到了审核要求，但在实际操作和风险防范的设计上还存在不足之处。因此，在主办银行的准入方面应做到“少而精”，实现风险控制和效率的统一。第三，完善数据监测体系。外汇局现有系统尚无法对跨国公司集中管理的外汇资金划转路径进行全程有效监测，相关业务情况往往只能通过企业和合作银行报送的报表了解，在及时性、全面性等方面有所不足。……