周红亚++刘根娣++薛博文?

随着大数据时代的来临，网络金融的飞速发展，网络洗钱日渐成为洗钱犯罪的主要方式。面对愈发严峻的反网络洗钱工作形势，国家应从法律制度、人才培养、部门协作三方面入手，将外部打击惩治与内部监督制约相结合，构建网络洗钱犯罪治理与防控体系，达到有效遏制网络洗钱犯罪之目的。

一、网络洗钱犯罪概述及特点

网络洗钱是指利用计算机系统、网络和计算机数据，隐瞒或掩饰犯罪收益所得， 并使之成为表面上看来合法的所有犯罪活动和过程的总称。 随着科技水平的不断提升，近年来，网络洗钱已逐渐成为洗钱犯罪者的第一选择，较之传统的洗钱方式，网络洗钱具有更强的隐蔽性、便捷性及跨国性等特点。

（一）隐蔽性

互联网的开放性、匿名性等特点使网络洗钱具有高度隐蔽性。洗钱者利用互联网进行交易， 相关管理部门无法即时监控，即使捕捉到有关交易信息，但根据截获的数据信息，也难以查找到真正的洗钱者。此外，洗钱者还可通过VPN等虚拟专用网络软件，对相关数据包进行加密，改变数据包目标地址，实现远程访问，使管理部门难以掌握真实数据，给管理工作造成极大困难。

（二）便捷性

当前，迅猛发展的互联网金融极大地改变着人们的生活，无需至指定网点，无需相关凭证，手指轻松一点即可瞬间完成支付、转账等相关操作，这也给洗钱犯罪者以可乘之机，极大提升了洗钱效率，使洗钱犯罪更为快捷。……