李文胜　李鑫　王静亮

摘 要：假名、匿名账户是电信网络新型违法犯罪重要作案平台。在反洗钱维度下，严格落实客户身份识别制度，将有效防范开立假名、匿名账户，切断犯罪链条。但必须清醒地看到，在客户身份识别实施环节仍有诸多问题亟待改善。本文以宝鸡为例，分析区域虚假冒名开户事件主要特征，指出受客户身份核对环节存在制度漏洞、联网核查系统信息显示不全、业绩考核与投诉评估机制设置不合理等引发假名、匿名开立账户事件频发、处置不利等问题，并提出针对性的建议。

关键词：电信网络新型违法犯罪；反洗钱

中图分类号：F830.92 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2017（1）-0077-04

一、引言

（一）研究意义。近年来，新型的电信网络犯罪越来越严重，造成了重大的生命财产损失。为遏制态势发展，国家层面不断加大打击力度，国务院已召开三次打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，在全国范围内组织开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，中国人民银行、工业和信息化部等四部门联合制定了《电信诈骗涉案账户紧急止付和快速冻结机制》，最高人民法院、公安部、中国人民银行等六部门联合发布了《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。但从电信诈骗犯罪防控情况看，仍存在诸多现实困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人银行账户，且掌握着他人批量账户，从而加大了案件的侦办难度。可见，假名、匿名账户是电信诈骗犯罪重要作案平台，如何从源头上堵住此类账户成为电信网络新型违法犯罪防控的关键。……