王燕青

承认自己涉嫌对金融交易进行瞒报，会不会面临牢狱之灾有待宣判

最近网上流传一个段子称，“立波蹲立波蹲，立波蹲完了英达蹲”。今年1月19日，著名脱口秀演员周立波因为藏有古柯碱（一级毒品）与枪枝被纽约长岛警方逮捕。2月17日，美国康涅狄格州检察院发布消息称，中国公民英达在康涅狄格州认罪，承认自己涉嫌对金融交易进行瞒报。

康州检方提供的材料显示，调查人员发现，在2011年间，英达通过38个“拆分现金交易”行为在美国的银行账户中存入35.68万美元，又在2012年，通过12个类似行为在美国的银行账户中存入11.76万美元，总计46.44万美元。英达甚至曾在同一天给四个不同的银行存入等额但都不到一万美元的现金存款。

康州检方提供的起诉书和认罪协议书显示，英达违反了美国联邦法典的第5324节（a）（3）条款和（d）（2）条款，涉嫌犯有“故意瞒报金融交易”和“拆分现金交易”罪。联邦法典第5324节（a）（3）条款规定，任何人不得通过“结构化拆分”的方式，逃避法律规定的金融记录报告；而（d）（2）条款规定，任何人如果涉及使用特定模式违法并在12个月之内涉及10万美元非法活动，则面临罪行总收益的双倍或最高10年刑期，或两者皆有。

第5324节（a）（3）条款和（d）（2）条款是专门针对洗钱行为设立的条款。美国律师称，只要触犯这两个条款，不管资金来源是否合法，都构成犯罪。监管部门就可以冻结嫌疑人账户，并进行调查。

英达涉嫌使用的拆分手法被称为“完美拆分”，既在不同的多家金融机构，通过多个单笔少于一万美元的交易，来规避申报。……