中国人民银行克拉玛依市中心支行 孙玉伟

货物贸易跨区域外汇监管风险点及方法研究
——以新疆地区异地企业外汇业务办理为例

中国人民银行克拉玛依市中心支行 孙玉伟

随着企业异地外汇账户开立政策的逐步放开，企业跨区域办理货物贸易收付汇现象逐年增长，银行和企业已突破属地原则开展市场化运营，企业通过异地银行办理外汇收支，银行为异地企业办理外汇收支已成为新常态，新的外汇业务监管风险也随之出现。本着属地管理的原则，企业所属地外汇局难以对异地业务开展真实性核查，难以确认企业行为是否违规或是违规确认多数靠企业自证。经办银行所属地外汇局则往往忽视异地企业的本地业务监管，因而企业跨地区外汇业务极易成为监管盲点。

货物贸易 跨区域 外汇 风险 监管

1　当前新疆异地企业本地业务办理的基本情况

根据跨境资金流动监测与分析系统、国际收支涉外收付款统计系统、货物贸易外汇监测系统、外汇账户管理系统等全面统计，2015年度新疆辖区已有近数百家异地企业在新疆辖内银行机构发生贸易外汇收支业务，企业主体所在地涉及北京、上海、福建、广东、浙江、江苏等20余个省、市和自治区，外汇业务办理金额累计达到几十亿美元，占全疆货物贸易项下外汇收支总额近四成，其中：异地企业货物贸易项下收入44.73亿美元，占全疆货物贸易收入总数的46.05%；异地企业货物贸易项下支出3.62亿美元，占全疆货物贸易支出总数的13.18%。……