罗小玲

(贵州大学　法学院，贵州　贵阳　550025)



互联网金融犯罪与防控对策研究

罗小玲

(贵州大学法学院，贵州贵阳550025)

互联网金融犯罪比传统的金融犯罪具有更强的隐蔽性、专业性和更广泛的社会影响。又由于我国对金融市场的监管混乱、防控手段相对缺乏、防控法律体系不完善，导致互联网金融犯罪中的法律问题突出、类型多样、现实危害较大；因此，厘清各互联网金融监管部门的职责，丰富防控手段，完善法律规制体系极为重要。

互联网金融；犯罪；防控

近年来，云计算、大数据、移动支付等新一代互联网信息技术方兴未艾，催生众筹、P2P网贷、第三方支付平台、大数据金融、网络银行、互联网金融理财产品、网络虚拟货币等新型金融业务。但是，在背阴面伴随新一代互联网信息技术发生的还有互联网金融犯罪，其业已成为扰乱网络市场经济秩序的一大因素。

一、互联网金融犯罪的内涵和特征

(一)互联网金融犯罪的内涵

互联网金融犯罪是指参与互联网金融活动的主体，通过开设网上银行、实施互联网信贷、第三方支付等互联网金融行为，实施危害金融秩序、侵犯公众财产，应当受到刑法处置的行为。传统的金融犯罪主要通过纸质合同(资料)在实体金融机构中与客户完成交易，犯罪分子主要是通过实体金融机构作中介实施犯罪。但是，互联网金融是与网络技术、网络平台高度结合的金融形态，主要依赖网络渠道、运用大数据和网络信息平台实施犯罪行为。……