叶 葆华，袁 达松

(1．广东省东莞市人民政府，广东 东莞 523000;2．北京师范大学，中国 北京 100875)

在国家通过建立国内自由贸易区以推进金融改革和提高开放型经济水平的进程中，自贸区成为国际资金流动的重要渠道，这也给日渐猖獗的洗钱犯罪活动提供了可乘之机，对反洗钱工作形成挑战。打击洗钱犯罪应当成为自贸区试验下金融监管工作的重点，如中国人民银行在《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》中明确提出“区内金融机构和特定非金融机构应按照法律法规要求切实履行反洗钱义务”。构建针对自贸区的反洗钱法律制度具有现实的意义。

一、自由贸易区试验下的反洗钱挑战

洗钱作为一个法律概念，最早正式出现在1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》里，与禁毒联系在一起。不同国家和地区的组织机构对洗钱的认知与界定不尽相同，但对洗钱是实现“非法收益合法化”的本质达成了一致共识。“9．11”事件以后，反恐融资逐渐与反洗钱联系在一起，2012 年金融行动特别工作组发布新《四十项建议》后，反大规模杀伤性武器扩散融资①扩散融资——大规模杀伤性武器扩散是一个重大安全问题，金融措施是有效应对这一威胁的手段。FATF 发布了一项新建议，确保联合国安理会有关定向金融制裁决议的要求得到有效的执行。也正式成为反洗钱工作的重要领域。

洗钱的过程大致可以分为三个阶段:一是放置阶段，即……