童文俊

（复旦大学理论经济学博士后流动站，上海 200120）

基于互联网的恐怖融资研究

童文俊

（复旦大学理论经济学博士后流动站，上海 200120）

互联网的恐怖融资金筹集包括直接吸引资金、利用慈善组织或者电子商务以及网上犯罪的非法获利。利用互联网的恐怖融资金筹集主要通过网络银行与在线银行业务和其它在线金融服务、基于互联网的银行业替代物以及电子通讯。

互联网；恐怖融资；资金筹集；资金流动

一、引言

2000多年前，军事战略家就已经认识到没有金钱就无法进行武装斗争这样一条真理。[1]同样，恐怖分子在2001年9月11日袭击美国后不久，美国总统布什就认识到在打击恐怖分子的战争中，第一炮应该直接指向对恐怖的财政支持。就像前财政部长保罗·奥尼尔在2001年10月份所提到的“我们的目标不是别的什么，而是破坏和清除支持恐怖主义以及其残忍行为的金融框架。”

2001年9月11日以来，美国在破坏以及截取恐怖融资来源方面，已经取得了很大的成果。事实上，美国前国务卿Alan L2002年10月9日参议院作证谈到“恐怖分子已经不能再安全地利用国际银行系统了。由于原有的金融系统已经使恐怖融资变得不再可能，恐怖分子自然而然地会采取其他耗费更大的、更加不确定的机制来转移资金。”虽然这个论断在一方面有些过于乐观(因为恐怖分子仍然在利用国际银行系统)，但是随着银行系统越来越多地处于监督之下，恐怖分子会转向利用其他方式来转移资金。……