文稿统筹◎吴家林 常晓红

借贷纠纷型犯罪的司法实务

文稿统筹◎吴家林*常晓红*

编者按：近两年来，随着个体及私营企业的迅猛发展，对流动资金的需求愈加旺盛，民间借贷市场也日益活跃，呈现出借贷规模扩张化、借贷用途多样化、借贷利息高利贷化的特点，因民间借贷发生的纠纷诉讼案件也逐年上升。其中一些靠放高利贷、或者借款暴富的人手持形式合法的借据或合同等证据，通过诉讼将非法利益转化为合法利益，扰乱了金融秩序、侵害了他人利益，有的还支持了赌博、吸毒、贩毒等违法活动，有的资助了非法房地产开发和商业诈骗，有的转化为敲诈勒索、杀人伤害等重大刑事犯罪；另一些以投资受益为诱饵骗取他人财物。此类行为已经成为严重影响社会稳定的突出问题。

研究此类犯罪司法实务中的疑难问题，不仅有利于此类犯罪的正确处理，而且对社会经济发展也将起到一定的护航作用。针对此，河南省巩义市人民检察院组织办案检察官，结合实际工作认真研究，对涉案中的相关问题逐一作了探讨，以期对司法实践有所裨益。

基本案情

[案例一]2007年5月21日，林某与房东赵某签订租房协议，租用赵某的房子用于经营。2011年4月8日,林某在明知其与赵某合同约定房子不能转包转租、且他本人还欠赵某房租的情况下，又与陶某等人签订了租房协议,将其承租赵某的原“鸿鑫鞋城”(现为春天服饰店)转租于陶某等人,收取陶某等人租金、保证金共计50万元，部分用于房租交给赵某。……