【案例】

2008年10月初,天津宁河某电机厂接到一个紧急订货电话,对方说马上就会把款过来,要电机厂告知帐号。厂房一听先打款再发货,觉得比较安全。而且财务人员去察看帐户时,确实显示已经有30万元货款到帐。于是,厂方便按照对方的要求迅速组织货物,在第二天及时地发了出去。可就在货发出去的第三天,电机厂要从帐户上取款的时候,突然发现三天前那笔30万元的货款没了。这才发觉上当了。

【破解】

目前银行入帐方式中有“现金入帐”和“支票存缺入帐”的方式,也就是俗称的“虚拟入帐”。骗子随便拿一张支票存入对方帐户,虽然查询余额时会显示出这笔金额,但对方不可以提取现金。因为银行还要进行票据交换的程序,通常是三个工作日,等银行确定没有被退票,才会将金额真正入帐。而骗子往往借口紧急要货,利用很多小企业对“支票存缺入帐”方式不熟悉的漏洞,在三天内恶意退票,从而达到骗货的目的。因此,如今在接到汇款后首先要到银行查清属于哪种入帐方式。如果接到“支票存缺入帐”的汇款要货,必须等到三天后钱真的入到帐户后才能发货。