易华强

摘要：建筑企业进行工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建筑体制改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国的建筑业在国际建筑市场进一步发展、由大变强的必要前提条件。对着各建筑企业工程项目所涉及的不确定因素日益增多，风险所致损失规模也越来越大。这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视对建筑企业工程项目的风险管理。

关键词：建筑工程风险管理

0 引言

加强建筑企业工程项目风险管理对各施工单位和整个经济、社会都具有重要意义。首先，风险管理能为各施工单位提供安全的生产经营环境，能促进其决策的科学化、合理化，能促进其经济效益提高，并保障其经营目标的顺利实现；其次，风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于减少风险带来的损失及其不良后果，有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会环境；最后，风险管理能对整个经济、社会的正常运转和不断发展起到重要的稳定作用。对建筑企业工程项目进行完善的风险管理，可以对项目所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风险的不利影响，甚至转化为有利影响，保障项目建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益。

1 建筑企业工程项目风险概述

建筑企业工程项目的立项，各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况的预测之上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，各个方面都存在着不确定的目标不能实现。这些建筑企业工程项目中事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它们称之为建筑企业工程项目的风险。研究建筑企业工程项目风险的存在、发生、发展直至形成风险损失的过程，对深入认识风险、有效的控制风险有重要意义。其形成的主要因素有：

1.1 风险因素 在建筑企业工程项目建设中存在风险是由于在建筑企业工程实施过程中，存在着各种不确定因素决定的。如某建筑企业工程，工期风险的产生是因为在建筑企业工程建设中，存在气候、地质、新技术、设计考虑的条件与现实施工条件的差异等不确定风险因素影响所导致的。

1.2 风险事件 风险事件是指风险因素可能诱发的各种不确定性事件。如异常的气候风险因素可能导致某建筑企业工程在施工中发生持续高温、雨季延长、特大暴雨、特大洪水等风险事件。风险事件的发生并不等同于风险已经发生。风险事件发生后是否产生风险，取决于风险事件对建筑项目建设目标的影响方式。

1.3 风险损失 风险损失是指发生的风险事件所引起的对建筑企业工程项目建设目标的影响。风险事件发生可能导致对建设目标的影响，从而形成风险；也可能风险事件虽然发生，但并未对建设目标产生影响，并不导致风险。

2 建筑企业工程项目风险的特点

建筑企业工程项目风险与风险分析除具有上述系统特征之外，建筑企业工程项目风险还具有如下基本特点。

2.1 客观性与必然性 在项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们的意志为转移的客观现实。它们的存在与发生就总体而言是一种必然现象。从认识论角度看，自然界的物体运动及人类社会的运动规律都是客观存在的，这也表明项目风险的发生是客观必然的。风险的客观必然性表明它的存在独立于人们的主观意识之外，项目风险的发生，无论其范围、程度、频率，还是形式、时间都可能表现各异，但它总会以各自独特的方式表现其存在，是一种必然会出现的事件。随着人们对项目风险认识的深入，各种项目风险在经过无数次的分析考察后，就会发现或接近发现各种项目自身的运动规律性。项目风险存在的客观性与必然性是从全面地、长期地以大量项目风险事件为总体来进行考察的观点而言的。

2.2 不确定性 项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。前者是指风险事件有可能发生也有可能不发生，它反映了风险存在的趋向性。后者指一方面项目风险事件存在的不确定性是由于项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因素的支配，在一定的条件下，虽然存在，但不一定发生；另一方面，同性质的项目风险事件在不同的事件、地点发生所造成的损失规模及后果也是不确定的。

2.3 项目风险存在与发生的可变性 项目风险存在与发生的可变性是指项目风险在一定的条件下可转变的特性。一方面，随着人们辨识风险、认识风险、抗御风险的能力增强，就能在一定程度上降低项目风险所造成的损失范围和程度及项目风险的不确定性程度，增强了对风险的控制能力。这是风险控制与管理的重要基础。

3 建筑企业工程项目风险的处置

风险处置的方法一般有以下几种：风险的损失控制、风险的自留、风险的回避，风险的分散，风险的转移和风险的利用。

3.1 风险损失控制 损失控制是指在损失发生前全面的清除损失发生的根源，并竭力减少导致损失事故发生的概率，在损失发生后减轻损失的严重程度。所以，损失控制的基本点是预防损失发生和减少损失的严重程度。相对于其他的工具和方法，损失控制更积极、合理、有效。风险的损失控制包括两方面：一是减少损失发生的机会，即预防损失；二是降低损失的严重性，即遏制损失加剧，设法使损失最小化。

3.2 风险回避 风险的回避主要是中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。能够在风险事件发生之前完全消除某一特定风险可能造成的种种。所以避免风险的主要优点是将出现损失的概率保持在零的水平，并消除以前曾经存在的损失出现的机会，简单易行，经济安全。

3.3 风险分散 风险分散是通过增加风险单位，以减轻总体风险的压力，达到共同分担集体风险的目的。对建筑企业而言，一般采用的都使广种博收、多承揽项目的方法来避免在单一项目上的过大风险。但这种方法同样有两点值得注意：一是多个项目各自的风险程度要适当。高风险项目和低风险项目适当的搭配承揽，以便在高风险工程失败时，通过低风险项目能够弥补部分损失；二是项目的组合数量要适当，量力而行是很重要的。项目过多大有贪多嚼不烂的味道。反而加大了企业的管理难度，拳头太分散，力度肯定不够；资源太分散同样会影响企业的整体收益。

3.4 风险自留 风险自留是将风险留给自己承担，不予转移。这样的做法有时是无意识的，即事前并未曾预测到，不曾有意识地采取各种有效措施，导致最后只能自己承担；但有时也是决策者的主动选择，在做好充分的处理风险的准备后，有意识、有计划的将风险留给自己的一种选择。

3.5 风险转移风险转移是风险处置的另一种有效手段。当企业无法通过其他的方法化解风险时，可以采用这种方法来保护自己。风险转移是将自身的风险转移给别的企业承担，但这并不意味着对建筑企业而言是风险的事情，对别的企业也一定是风险。因为企业的状况不同、企业所处的发展阶段不同，对待风险的态度也不会相同。对本企业是风险的项目也许在别的企业身上就会是一种机遇。

3.6 风险利用风险包括纯风险和投机风险。纯风险只能对企业造成损失或不造成损失。而投机风险则既可能造成损失，也可能提供谋利的机会。风险的利用往往伴随着很大的危险，一不小心可能就会使企业不能自保，但如果成功将会获得很大的收益。可以利用的风险可能是政治风险，可能是经济风险，也可能是自然风险、管理风险等等。这些风险都要视情况而定。

参考文献：

[1]卢有杰，卢加仪.项目风险管理.清华大学出版社.2000.

[2]郭峰.工程项目管理.贵州科技出版社.2001.

[3]傅水龙.建筑施工项目经理手册[M].江西科学技术出版社.2002.