严瑞芳

(常德广播电视大学，湖南常德 415000)

开放大学建设背景下的金融学人才培养模式改革

严瑞芳*

(常德广播电视大学，湖南常德 415000)

人才培养模式改革是电大在向开放大学战略转型建设中的重要任务，本文试图通过对电大金融学科人才培养模式改革的驱动力分析，借鉴国内外先进的教育教学改革成果，结合自身工作经验，从培养目标的调整、课程体系的更新、教学模式的创新、考核模式的改革、师资队伍的优化和沟通机制的构建这六个方面探索开放大学建设背景下金融学专业人才培养的新模式。

开放大学;金融学专业;人才培养模式;改革;驱动力

比尔·盖茨曾经对未来教育发表了一份信心十足的声明:五年之后人们学习的场所不再是学院与大学，而是互联网这所开放的大学。目前中央电大拥有世界上最大的远程教育平台、网络和系统，构建了基于现代远程教育的人才培养模式和公共服务体系，具有一支熟悉远程教育的专业化教师队伍，建设了适应从业人员学习的远程教学资源，这些都为建设开放大学打下了良好的基础。但是，我们应该清醒地认识到:全国电大系统的办学管理体制和运行机制还存在着诸多矛盾和问题，各级电大的办学条件和办学实力还相对薄弱。所以，目前的电大系统绝不是改变名称或挂个牌子就能成为开放大学，必须加快办学机制和办学实力的改革与建设。

一、改革的驱动力分析

在电大向开放大学转型之初，驱动电大金融学科人才培养模式改革的的动力因素主要有电大自身发展的需求、受教育者的求学需求、金融行业对金融人才的需求、成人教育同业竞争者的推动以及政府的支持等五个方面。

(一)内生驱动力

电大在三十多年办学历史中取得了长足的发展和巨大的进步，应该说已经成为中国远程开放教育的领军队伍，为高等教育的大众化和教育的公平化做出了巨大的贡献。但是从电大可持续发展的角度来看，面临着许多困难和缺陷，如办学理念不够清晰、管理体系不够贴心、教学平台不够便捷、师资队伍整体素质不够高、教学资源不够丰富和优质等等，这些内生性的不足是促使其人才培养模式改革的关键因素之一。

图1 电大人才培养模式改革的五力驱动模型

(二)需求驱动力

随着时代的进步和经济的发展，人民群众对教育，尤其是优质教育的需求日益增长，且呈现出多样化的趋势。在教育形式、内容方面，有对学历教育的追求，有对职业能力教育的追求，有对爱好兴趣教育的追求。在教育对象方面，有适龄青年，有在职成人，有下岗工人，有农村转移劳动力和农民工，有退休人员等等。在当前全民学习和终身学习已成必然趋势的历史前提下，如何满足人民群众对教育尤其是优质教育的需求，已经成为我国社会发展过程中一个回避不了的重大现实问题。组建国家开放大学，可以说是对人民群众教育诉求的一种回应。

(三)竞争驱动力

电大向开放大学转型是国家赋予的新使命，也是电大在全国成人网络教育、大学教育中竞争的结果。从目前来看，电大已经具备创建开放大学的基础和条件，但是我们应把这个使命看成是电大进一步发展和提升的重要机遇，把握这个机会，并从世界一流开放大学的成功经验中寻找一些借鉴，构建灵活开放的终身教育体系，顺利完成学校的转型任务，提升竞争力，将电大办成诸如英国开放大学等具有足够影响力和地位的世界一流的开放大学。

(四)政策驱动力

国家开放大学是国家的大学，是为国家经济社会发展、为广大社会成员提供服务的。所以在广播电视大学基础上组建国家开放大学是一个具有重要战略意义的国策，是建设终身学习体系和学习型社会的重大战略举措。那么，作为国家交给的一项政治任务，加快改革，顺利完成转型，实现教育公平，提升国民素质，既是国民的需要，更是国家的需要。

(五)行业驱动力

金融业日新月异的发展态势也是电大金融学专业人才培养模式深化改革的又一驱动力。随着金融业全球化、国际化的愈演愈烈，智慧资本成为金融业的灵魂，自动化、信息化、网络化、精确化、创新化、多元化、全能化成为了金融业发展的主要特征。金融业作为知识密集性服务行业，对从业人员的知识、技能和素质方面的要求越来越高。特别是电大在向开放大学转型后，不仅担负着为金融业实务培养竞争型金融专业人才的重任，还担负着为经济社会普及金融知识，培养金融理财能力的重任。不仅要提高广大从业人员的学历层次，还要突破金融学专业传统的货币银行学范畴的知识结构;不仅要培养学生的持续学习能力以适应日新月异的金融业发展态势，还要培养学生的创新能力以满足顾客的多样化金融需求。因此，加强对电大金融学专业人才培养模式的探索与改革也成为了一项紧迫的任务。

二、改革的基本框架

面对各方面的驱动力，开放大学在人才培养模式上的改革已成当务之急。而探索出一条既适应社会需求又符合开放大学实际，既博采众家之长又能体现自身特色的金融学科人才培养模式就成为一项具有重大意义的课题。基于此，笔者借鉴国内外先进的教育教学改革成果，结合自身的教学实践经验，探索开放大学背景下金融学科人才培养的新模式。这一模式的基本框架由六部分构成:培养目标的调整、课程体系的更新、教学模式的创新、考核模式的改革、师资队伍的优化和沟通机制的构建。

(一)以服务社会为导向，确立新的培养目标

从开放大学的定位和任务来看，国家开放大学不仅仅是专门针对从业人员的学习需求，而且是为一切有学习需求的人提供服务，开展高等学历继续教育和非学历继续教育，具有高质量办学和社会化服务两大任务。从金融学的学科特性和发展方向来看，金融学是一门典型的综合性、应用性学科。因此开放大学的培养目标不能仅局限于单一的培养“高级应用型人才”，而应肩负教育人类和服务社会的双重责任，致力于培养“金字塔”形的“学习型－适应型－竞争型”人才。即培养人的三级能力:培养学生学会学习、持续学习的能力，培养学生在现有的工作岗位上适应需求、应用知识的能力，培养学生在激烈的社会中足够竞争的能力。

图2 开放大学“金字塔”形三级人才培养目标

(二)以社会需求为基点，更新课程设置体系

在现代经济中，金融是经济的核心，其地位越来越突出，受众面越来越广。中央电大应把金融学科定位于开放大学的核心学科、特色学科。可以借鉴西方高校课程体系设置经验，结合我国开放大学办学的实际，建立注重课程内容“十性”为特征的课程体系。

1.侧重微观性和操作性。开放大学的主要培养对象一般没有经过专业的系统理论训练，在课程设置和内容上强调宏观金融的分析显得有点好高骛远、不切实际。因此，开放大学在金融学科课程体系上侧重于应用型金融专业知识的深入与拓展，关注金融市场上各类金融活动，关注实践问题和微观问题，将金融学知识与公司管理相结合。借鉴西方高校经验，以金融市场、投资学、公司理财、证券分析与组合管理、公司财务管理、房地产金融等为核心课程，这样可能更适应教育对象的需求，更利于学员的有效学习。

2.坚持实践性和实用性。相对于集中实践环节来说，平时的课程教学实践可能更为重要。教学实践要求学生在辅导教师指导下结合课程的主要内容进行随岗或社会实践，可以有针对性地巩固和加强金融学专业理论知识。开放大学在课程设置中，一方面可增加专门的独立的实践课程，另一方面还可增加理论课程的实践环节，强化学生对知识的理解和培养能力，最重要的是能够充分发挥学生来自实践岗位的优势，最大限度地挖掘他们的潜能。另外在实用性方面，可增加个人理财、公司理财、基金投资、风险管理与保险等比较贴近百姓生活的课程。

3.强调综合性与通识性。随着经济全球化和金融业务多元化，既精通“大金融”业务又能熟练运用计算机、英语和数学等现代工具的人才更受市场青睐。电大目前的金融学课程设置主要还是偏向于银行业，不太适应金融发展对金融人才的要求，也不太适应金融爱好者对知识的渴求。可以强调银行、证券、保险、信托等不同分支之间的融合与渗透，将计算机应用基础、英语、数学、法律等工具课程改为必修的通识课程。

4.突出开放性和动态性。金融市场千变万化、金融产品日新月异、金融理论毫无定论，因此开放大学可以借鉴西方高校的经验，在课程体系设置中强调开放性和动态性，与时俱进，不断更新教学内容，使之面向市场、面向未来，以提高学生适应社会的能力。如美国高等教育院校每年都要淘汰5%左右的课程，同时增加约9%左右的新课程。

5.尊重个性化和差异性。开放大学的教育对象虽然主要来自于基层，但理论基础、学习能力、兴趣爱好、学习条件等方面均存在差异。而且金融学作为一门大学科，方向多，综合性强，按照个性化教育原则，课程体系架构应尽可能满足学生差异化选择的需求，如适当减少必修课程，扩大选修课程，这些课程或紧密联系实际，或紧扣金融理论前沿，以满足不同层次学生的不同需求，为学生发展自己的兴趣爱好及专长提供广阔的空间。另外还可设置适合学生自主学习和个性化学习的课程，便于学生业余学习。

(三)以实践应用为主线，创新教育教学模式

抽象性是现代金融学理论的一大特征，很多教学内容很难被学生感性理解。因此要突破以前纯文科、重理论的教学模式，实行“寓教学于实践，以实践促教学”的互动教学模式。即辅导教师通过把学生必须掌握的理论知识和技能融入到若干个金融热点和实际问题中，组织具有针对性的专题讨论会、具有高度仿真性的模拟实践、金融基础知识问答赛等。通过师生研讨、案例教学、模拟实践或问答竞赛的过程和结果对学生进行考核，校验学生的专业知识和技能水平，充分调动学生学习的积极性，做到教学活动与教学改革、人才培养相辅相成、相得益彰，促进人才培养质量的提升。这种模式既充分发挥了学生的优势，更能实现“教学相长”的效果。

这种教学模式的实施使得组建金融模拟实验室成为了金融学科教学的基础和关键。特别是开放大学成立后，金融从业人员以外的学习需求对象也随之扩大，在实践基地开展有限的几次实践教学难以满足需要，开展模拟教学也将成为金融学教学的主要手段，如证券投资分析可以完全分成几个模块开展模拟教学和仿真教学。

(四)以分层达标为原则，改革课程考核模式

考虑到成人教育的实际情况，开放大学应根据不同的教育对象，设置不同的质量考核标准，采取不同的考核方式，探索出一条适合不同层次学生“宽进严出”的考试制度。根据金融学科课程理论性较强、和现实联系紧密的特点，可以探索采取不同的考试方式。如过程考核与期末考核相结合，随学随考与集中终考相结合，笔试、机试与实践考查相结合，闭卷与开卷相结合等，做到考试内容的全面化和形式的多样化。

一般来说，开放大学学生的求学目标主要分为三个层次:第一层次为基础层，通过继续教育获得培训结业证或职业资格证;第二层次为提升层，通过学习能够获得专业学历;第三层次为拔高层，通过学习不仅要获得专业学历，还要获得学位。根据这三个层次的需求，我们可以尝试建立分层考核、三级达标的考核制度，即根据各个层次学生的求学目标实施三级达标(知识考核－能力考核－素质考核)的考核模式。

图3 分层考核、三级达标的考核模式

知识性的考核一般适用于第一层次的学生。可以采取机试和笔试相结合，并重点向机试倾斜的形式，一般为闭卷。机试以纯客观题(包括选择题和判断题)为主要题型。考试时间可根据需要随学随考或集中组考。如《货币银行学》理论知识比较多，信息量大，采用这种方式可增加题量，扩大考核范围。

能力性的考核一般适用于第二层次的学生。主要是加强对学生运用知识能力和实际动手能力的考核。因为这一类学生已经通过了知识性考核这一关，所以在能力性考核层可以主要采用实践考查和期末终考相结合的方式，一般为开卷。实践考查要求学生根据要求提交调研报告或小论文，期末终考主要是以纯主观题(案例分析或问答)的形式考查学生对知识的应用能力和分析问题的能力。如《证券投资分析》、《金融法规》、《公司财务》等均可以以开卷的形式采取纯案例分析式的主观题考核;如《金融风险管理》、《商业银行经营管理》等可采取综合实践调研的方式进行考核，要求学生提交调研报告。

素质性的考核要求最高。要求学生掌握基础理论知识，并在实践应用中分析、解决问题，要求学生必须具备一定的创新能力及良好的素质修养。一般适用于第三层次的学生，学生要获得专业学位，除了在英语等级上有要求外，可加试这类考核，强化专业素质。如要求学生结合工作实际编写一个案例，然后进行分析;还可以给定一个案例，要求学生设计一个投资方案、风险评估方案等。这种考核方式不一定是集中组织笔试，可以要求学生在规定的时间内通过网上考试平台提交。在案例或方案设计中，学生经过发现问题、分析问题和解决问题这一过程，所涉及的知识可能超过了课本知识，知识面得到了有效地拓展;而且最大限度地给学生提供了思考、设计和创造的空间，从而引导学生“学会学习”、“学会设计”和“学会创造”。

(五)以开放合作为路径，加强师资队伍建设

师资队伍建设滞后一直是制约电大发展的瓶颈之一。开放大学成立后，规模的扩大与电大现有师资承载力不足之间的矛盾将更加突出。无论社会需求如何变化，金融学科始终是发展中的重点，教材的编写、网络课程的建设、资源的建设、教学的实施、教学科研与创新等都需要师资。所以在开放大学建设过程中，一定要把师资队伍建设作为学校发展战略的重要组成部分，以“大胸怀”的气魄，以“大师资”的观念，以开放合作为路径，建设高质量的团队。

1.走国际化之路。未来我国开放大学必须是面向世界的，依托开放加速提升，在提升中扩大开放。因此，如果按照汕头电大肖俊洪教授所设计的未来国家开放大学的结构框架以金字塔的办学网络来实施的话，处在金字塔顶层的教师必须走国际化的道路，提高教师队伍的国际化程度和国际竞争力。推行教师岗位的全球公开招聘，从全球引进高端人才，不但要建立一支相对稳定的高水平海外兼职教授队伍，而且要吸引一流的外籍全职专任教师。特别是全球化、国际化是金融业发展的主要方向，金融学科更需要通晓国际金融业务运作的人才。

2.走与行业合作之路。开放大学根源于社会，社会发展离不开行业，依托行业发展是开放大学生存和发展的基础，因此，借鉴职业院校校企合作的经验，在师资队伍建设方面走与行业合作之路是未来国家开放大学始终要坚持的。通过合作，专业教师可随时与企业保持业务和信息的联络，加强教学教研人员对相关产业及国家相关政策的了解，随时获取行业最新信息，并及时嵌入课堂，能够有效促进课程内容改革和理论与实践的结合。通过密切与行业合作，加强专业调研，开放大学才能开发出适合广大成人学生学习的精品课程。在合作形式方面，学校可以积极鼓励教师在取得本专业技术职称的基础上获得金融行业从业资格证书，创造条件鼓励教师参加金融企业项目培训，强调专业知识的前瞻性、实效性和实战性。同时，学校也可聘请企业的专业技术人员如证券分析师到学校讲学，将最新的行业动态带进学校，使学校教育同行业接轨。这种合作能够形成良性循环，既能达到学校教学科研要求，也能体现开放大学服务社会的职能。

3.走与高校合作之路。师资队伍无疑是高校的核心资本，具有不可复制性。中央电大早在1999年开展开放教育试点之初就和普通高校实行“强强合作”，金融学专业与中国人民银行所属院校的合作就是第一批试点的专业之一。合作路上，师资队伍合作贡献的优势不难体现。但是现有的合作水平还有待提高，如师资队伍在网络课程的精品化建设上还有待加强，在建设网络教学资源的实用性和实效性上还有待提高，在专业的教学教研水平上还有待提升等。未来国家开放大学要重视加强与国内高校、国外名校在核心资本上的深层次、全方位合作，借社会乃至世界的名师名角为开放大学锦上添花，提升内涵和质量。“不求所有，但求所用”，鼓励校内教师与高校教师合作开展科学研究，实现优质教学资源的共知共建与开放共享;“不求长在，只求常来”，聘请知名专家担任学校的名誉教授和客座教授，加强学术交流，推动学科发展。

4.走内生培育之路。师资合作是开放大学办学的一大特色，但是要提升开放大学的品质和地位，在系统内部培养一批德才兼备、绩优能强的专职教师队伍才是强校之本。首先要保证有足够的专职师资。要以优惠的政策和丰厚的待遇引进在远程教育、在专业教学教研上学术基础厚实、具有突出创新能力和发展潜力的人才来校工作。其次要拓宽在职培养渠道。各级开放大学要专门设立教师培养经费，建立持续的人才培训制度，多渠道提升师资水平。如积极组织教师参加各种短期和长期的远程教育理论培训，支持教师参加高校间的各种学术交流活动，鼓励教师在职攻读与任教专业相关的博士、硕士学位，鼓励青年骨干教师到国内一流大学进修相关专业和教育类课程等。

5.走市场化之路。开放大学开放性的特性决定了师资队伍的建设应以市场化方式为主导。一是建立市场化人才招聘机制。建立健全、公开、透明的市场化人才选聘制度，使优秀人才脱颖而出。二是建立市场化的绩效考评和激励约束机制。要拟订绩效考核标准，对电大师资队伍的履职情况和工作业绩进行评价和考核，及时对难以胜任职位要求者进行调整和更换，完善现行电大师资队伍的薪酬制度，建立市场化的薪酬激励机制。

(六)以平等互动为理念，构建和谐沟通机制

远程教育最大的缺陷就是师生之间、生生之间沟通的不方便。构建师生之间协调有效的沟通机制也是开放大学建设中需要解答的重要课题。开放大学的学生是开放的主体，具有开放的思维和心态，具有独特的个性和丰富的生活经验。鉴于此，笔者以“平等交流、教学互动”为理念，构建了“双向三层四级”的沟通机制:交流(情感)、分享(学习)、合作(应用)、互评(效果)。

图4 “双向三层四级”和谐互动机制

情感的交流是沟通的基础层，为师生之间更深度的沟通提供前提。在任何形式的教育中，师生的情感交流都是学习活动的“催化剂”。特别对于开放大学的学习主体——成人来说，他们有成熟的思维和个性化的需求，情感的交流显得尤为重要。所以要加强教师与学生、学生与学生之间的情感交流，使教学情感化，让教学活动演变成为一个情感享受、

学习和应用是沟通的核心层，也是沟通的目标层。这个层次是师生合作共同探究知识的过程。在这个层次中，分享学习和合作应用应该是最佳的教学组织形式。最关键的是要精心设计学习和应用的主题。首先应从学生实际出发设计主题。从学生的知识程度、工作经验等来设计主题，才能使学生通过参与探究活动的过程使能力得到提高。比如金融学专业学生基本来自金融系统，与行业联系紧密。在教学过程中，教师要把教学任务与行业实际联系起来，学生在完成教学任务的同时，自然会将学习与工作结合，边学边用，在实际应用中获得成就感。其次主题要能激发学生当前的认知需要，只有当学生的迫切需要与目标发生紧密联系时，才会产生一定的内驱力，激励学生主动去学习、去思维、去探索、去创新。最后主题的设计应追求开放性，开放性的主题可以让学生从多角度、多侧面或多层次去解决问题，使学生应用能力得到锻炼，培养他们对一个问题作出更全面、更深刻的分析的能力。

评价是沟通的质量层，评价的好坏直接反映了沟通的效果和质量。评价的过程也是各方共同参与、互相支持与合作的过程。在评价过程中要坚持发展性和以学生为中心的原则，不但要加强评价过程中主体间的相互交流与沟通，而且要加强自评、互评、他评，使教学评价成为多方参与的交互活动。在评价内容方面，要在尊重个体差异性的基础上，注重学生学习能力、应用能力和综合素质的提高;不仅要强调教学结果，而且应注重对教学过程的评价。在评价方法上，应坚持多维性、动态性和发展性，充分体现出导向、诊断、激励等多维性功能整合的特点，构建以形成性为主、兼顾终结性的一种多层次、多主体的多元化评价体系。

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［8］崔克励，牛慧.转型背景下的广播电视大学系统建设现状与对策分析［J］.广播电视大学学报(哲学社会科学版)，2011，(03).

On the Finance Personnel Cultivation Model Reform in the Context of Open University Construction

YAN Rui－fang

The personnel cultivation model reform is an important task for radio and television university in its strategic transformation to open university.After analyzing the driving force of finance personnel cultivation reform，studying the advanced educational reform achievements at home and abroad，This paper explores a new model for finance personnel cultivation reform in the context of open university construction from the following six aspects，the adjustment of training objectives，the updates of curriculum system，the innovation of teaching model，the reform of the assessment model，the optimization of the faculty and the construction of the communication mechanism.

open university;finance professional;personnel cultivation model;reform;driving force

G728

A

1009－5152(2012)03－0039－06

2012－08－16

严瑞芳(1979－ )，女，常德广播电视大学开放教育学院副院长，讲师。