张宏羽

最高人民检察院发布2023年1至6月全国检察机关主要办案数据：上半年共起诉金融犯罪1.1万人，其中，起诉利用网络实施金融犯罪达400余人……在这些数字的背后，有着金融犯罪行为手法日益隐蔽化、多元化的严峻挑战，也彰显出我国司法机关对打击金融犯罪、守护国家金融安全的坚定决心。

“后P2P时代”的非法集资

多年前，非法P2P平台集中爆雷，平台类、涉众型的案件频发，平台卷款跑路、投资者血本无归的故事屡屡上演。直至2021年左右，P2P平台引发的非法集资类刑事案件数量进入拐点。尽管P2P模式的终结在一定程度上反映出我国在全面清理整顿金融秩序上取得的显著成效，风险形势实现根本好转，但这并不代表非法集资彻底“消亡”。

上海市人民检察院发布的《2022年度上海金融检察白皮书》显示，从罪名来看，非法吸收公众存款、非法经营（金融业务）及集资诈骗连续三年位居案件数量前三位。此外，上海市浦东新区人民检察院发布的《金融检察白皮书（2018—2022）》显示，近五年来该院受理的案件中，非法集资类案件（非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪）的体量居于首位，约占全部金融犯罪案件的64%。

不止上海，各地非法集资类案件数量多、规模大的特征均较为明显。如北京市西城区人民检察院发布的数据显示，十年来，该院受理非法集资犯罪案件181件，案件量和涉案犯罪金额呈快速攀升态势。又如《大连金融犯罪检察工作白皮书（2018—2021）》显示，涉众型金融犯罪案件占比大，非法吸收公众存款案件和集资诈骗案件共占75%。