何洪亮

摘要：虚拟资产具有的匿名性、无国界性、快捷性，正好符合了洗钱和非法交易等犯罪分子的胃口，导致了以比特币为代表的虚拟资产大量被用于洗钱和非法交易;这给政府监管部门带来了新挑战。由于虚拟资产是新生事物，监管部门对虚拟资产洗钱与非法交易的手段、方法、机制、策略了解不够深入，而且人们对其危害重视程度不够，导致虚拟资产的监管非常不完善。即使现在我国全面禁止了虚拟资产，但全面禁止只能防堵洗钱与非法交易之外的其它风险，而无法堵住洗钱与非法交易的问题。

关键词：虚拟资产;洗钱;非法交易;风险;监管

一、引言

近期（2020年9月）传出国内某市泰达币洗钱案被公安机关破获，因为需要保密，虚拟资产洗钱的案件材料大多不对外公开披露，虽然我们无法得知案件的细节详情，但虚拟资产洗钱的苗头显然应当引起重视。另外，2021年5月7日美国科洛尼尔公司被名为“DarkSide”（ 阴暗面）的网络犯罪团伙入侵，导致该公司运营的4条主干成品油管道被关闭，造成美国东部多个州大面积油品短缺，进而造成抢购与社会恐慌。科洛尼尔公司迫不得已支付了巨额比特币赎金，后来虽然在特工部门的帮助下追回了部分比特币赎金，但人们对虚拟资产非法交易、勒索、洗钱的担忧，却是有增无减。

以上两个案例是典型代表，类似的案件还有很多。虚拟资产、虚拟货币的出现，给传统洗钱、非法交易提供了新途径，因而也刺激了洗钱、非法交易的增加;这给政府监管部门带来了新挑战。……