李亚钊

（南开大学法学院，天津 300071）

当前，市场经济的浪潮推动了企业竞争的多元化，企业要想在激烈的市场竞争中占据一席之地，就必须要加强对合规经营的多样管控。严格遵循监管部门要求、各项法律法规以及银行业务活动行为，运用科学的方法、识别合规风险，实现对市场经营制度的完善和调控。充分发挥合规管理体系的业务流程和关键岗位作用，以科学的方法识别合规风险，突出制度的完善和调控，进一步完善企业合规的风险管理体系，营造良好的企业发展环境。

一、相关释义

（一）合规

顾名思义，“合规”作为现代企业管理的发展核心，旨在完善管理制度，建立“经营活动与法律、规则和准则相一致”的管理机制，实现科学的未来规划和日常管理。企业合规管理要求员工的经营管理行为符合法律规定，具备相应的监管规定，尤其是在行业准则、企业章程和规章制度之上，建立高效的防控合规风险机制。以企业和员工经营管理为主要培训对象，开展制度制定、风险防控、合规审查等一系列的管理活动，凝聚企业合规管理工作凝聚发展核心，提升企业凝聚力，进一步健全企业内部管理和风险调控工作机制，有效地推进问题识别、风险评估、危机预警等防控工作，强化企业内部管理，提升企业在内外活动中的稳定性和优势性。

（二）合规风险

“合规风险”主要指的是企业由于没有严格遵循监管部门要求、法律法规以及业务活动行为准则等原因，而受到的法律制裁、监管部门处罚以及自身业务或声誉遭受损失的风险。……