黄昕昀 国网福建省电力有限公司营销服务中心

引言

随着电网企业经营规模日趋扩大，电力交易业务越发复杂，电网企业传统的资金管理、资金的运作方式、资金监管等方面的缺陷更加突出。资金是企业生存的基础，资金的安全管理是企业财务管理的关键环节，创新资金管理理念和方法，建立资金管理的长效机制，对确保资金安全，防范资金风险有着重大的现实意义。

一、电网企业资金安全管控的作用

在进行资金安全管控中，涉及的管控内容比较多，包含银行账户、资金监管、资金配置、资金归集、资金安全、融资运作等方面，电网企业在资金安全管控中，通过对资金集中管理，不仅使资金安全管控得到强化，提高了资金安全保障能力及风险防范能力，同时也实现了企业的集约化管理与集团化运作，对电网企业的长远发展及经济效益的提升均有促进作用。

二、电网企业资金安全管控中存在的问题

（一）银行账户管理问题

在资金收支方面，网上银行交易是主要形式之一，但对于电网企业资金管控人员而言，受其管控能力、安全意识等方面因素的影响，仍然会出现一些安全问题，主要表现为在银行账户管理中，个别账户由于银行本身限制，无法纳入在线监控范围，无法监控资金收入情况，无法实时对银行账户进行监控等；还有部分电网企业在银行账户管控中，存在信息维护不及时、账户信息不准确以及没有有效使用资金实时监控系统等。……