中国工商银行内控合规部反洗钱中心

2021年上半年，新冠疫情持续发酵，国际政治纷争加剧，全球经济金融环境不确定因素进一步增加，反洗钱监管持续保持高压态势。本文对全球反洗钱立法及监管导向、执法情况进行梳理总结，对全球监管趋势进行展望分析，并提出跨国金融机构应对策略。

一、反洗钱立法及监管导向

（一）国际标准

国际主要反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）、沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg Group）等持续发挥引领作用，积极推进反洗钱国际标准制定和前沿问题研究。

FATF，一是推进标准修订。发布虚拟资产FATF标准（建议15）审查报告，总结各司法管辖区和私营部门实施修订标准情况；就法人透明度和受益所有权FATF标准（建议24）修订稿公开征求意见，拟通过拓展收集受益所有权人信息采集方式方法、加强对外国法人的风险评估、禁止无记名股票发行等措施，确保法人最终所有权和控制权更加透明。二是发布新指引。发布《扩散融资风险评估指引》，指导各国落实2020年10月制定的FATF建议1扩散融资风险评估新要求，有效识别、评估和缓释扩散融资风险；发布《风险为本监管指引》，要求各国摒弃“打钩式”监管，根据风险为本原则评估其监管行业面临的风险，将监管资源向洗钱风险较高的地方倾斜。三是前沿问题研究。密集发布贸易洗钱、数据、新技术、种族主义恐怖融资和环境犯罪洗钱等方面研究报告，提炼不同领域贸易洗钱相关风险指标，介绍极右恐怖主义融资风险和犯罪分子清洗环境犯罪收益方法，探讨新技术对反洗钱工作效率和效力的影响，推进各国对新形势、新趋势的理解和应对。……