孙志刚

摘要：随着我国经济、科学的快速发展，企业的资金管理水平和管理体系成为促进企业可持续发展的重要战略实施方案，在当今激烈的市场环境中企业的地位、市场、管理状况较从前面临着更大的风险，容易受到金融市场波动的影响，不断建立并完善资金管理体制和应对方案，能够有效落实企业资金管理体制，促进社会主义市场经济的可持续发展。

关键词：钢铁企业、资金、风险管理、措施

一、前言

新的发展趋势下钢铁行业若想适应现代化的发展趋势和要求，必须构建风险管理体系与企业经营活动的桥梁，落实管理细则，综合性的进行风险识别、管控、测试、运行、维护等各项工作机制，充分将企业领导者、工作人员、管理人员结合起来为行业的发展输送大量的人力、财力、物力资源，构建完整、科学、高效的资金管理系统，同时加强各阶层人员对于资金管理的重视程度，提高风险防范意识，解决现存的问题，推动企业朝着制度化、信息化、智能化、科技化的方向发展。本文主要从现金流、预算、资金往来、库存，这四个方面来优化资金管理体制和方案，解决发展困境，赢得更好的发展前景。

二、企业资金风险管理体系中的问题

2.1现金流预算运营管理机制不完善

首先，企业在设置预算目标和经营决策时尚未对企业目前的经济状态和运行机制进行充分调查和协调，许多部门之间的财务管理措施存在较大现金流与预算之间的差异，长期缺乏资金的维系，导致企业的各项举措较为局限。……