周啸

随着互联网金融的迅速发展，各类网络投资平台大量涌现，所谓“投资”的模式日趋复杂，从股票、理财、博彩到期货、外汇全部涵盖；诈骗团伙也越来越“专业化”，团伙成员从“业务员”到“客户经理”再到“专业投资顾问”配备齐全，各司其职。作为普通消费者，要如何“擦亮眼睛”，准确识别并远离非法网络投资，保护自身财产安全？

虚拟交易实圈钱，轻信专家被套牢

近年来，电信网络新型违法犯罪猖獗，电信诈骗手法不断翻新，不法分子利用投资者盲目追求“高收益、赚快钱”的心理，通过设立“虚拟盘”“黑平台”等方式，诱骗投资者进行非法证券投资活动并骗取投资者资金。投资者一旦上当，轻则资金受损，重则倾家荡产，有的甚至以身试法，走上挪用、诈骗、盗窃资金的犯罪道路。2020年7月8日，证监会集中曝光了258家从事场外配资的平台及其运营机构名单，其中绝大多数为“虚拟盘”。中国裁判文书网也披露了近两年30余起非法投资平台相关刑事及民事判决书。分析相关平台诈骗手法发现，其主要特征是：

1.无资质。一是在证监会官网“中介机构—监管对象—合法机构名录”中查询不到相关平台的证券或期货经营资质记录。二是通过“企查查”“天眼查”对相关平台实际经营者或接收投资款的公司进行查询，其“行业门类”并非正规股票、期货公司所属的“金融业”，其“经营（业务）范围”也未包含“证券经纪、商品期货经纪、金融期货经纪”等信息。

2.无实体。一是经营“虚拟盘”“黑平台”的机构多为空壳公司，无实际经营活动、经营状态异常或涉及判决执行信息，如“TF国际期货投资平台”的实际经营者为“SXYD科技有限公司”，经查询显示：该公司超过6个月未营业，营业执照已被吊销。……