曹晓明

摘要：文章举例说明了SAP银行接口的3种方案：网上银行上传、EDI发送以及银企直连，详细描述了3种方案的具体实现方法以及操作步骤，指出了各方案之间的异同和各自的优缺点。

关键词：SAP; 银行接口

中图分类号：TP391      文献标识码：A

文章编号：1009-3044（2021）09-0239-04

开放科学（资源服务）标识码（OSID）：

Examples of SAP Bank Interfaces

CAO Xiao-ming

（Thermofisher （Shanghai） Management Co.， Ltd， Shanghai 201206，China）

Abstract：It explains 3 solutions to implement bank interfaces in SAP through examples – payment medium files， EDI connection and EPIC （Electronic Bank Interface for China）. Then， it describes implementation settings and configuration step by step， and it describe operation steps as well. And finally it compared the 3 solutions and their pros and cons.

Key words：SAP; bank interface

1 SAP 銀行接口实例 （一） ——以批量上传方式将付款请求从SAP传送至银行

SAP是世界领先的ERP软件，随着企业规模的发展壮大，国内越来越多的企业实施了SAP。在实施过程中，一个常见的需求就是与银行的接口。SAP与银行的接口包括两个方面：从SAP发送到银行的付款请求，和从银行返回的交易明细（SAP中称为对账单bank statement）。

从SAP发送到银行的付款请求，其实现方法主要有3种：

1）在SAP上生成付款请求文件，客户将该付款文件上传到银行的专用软件或网上银行;

2）从SAP中将付款请求以EDI方式发送给银行;

3）最新的SAP版本提供了一个新的功能模块EPIC（Electronic Payment Integration for China 中国电子付款集成，在中国也称之为银企直连），该模块提供了跟银行接口的一个集成界面。

我们从最简单的入手，本篇讲述了从SAP发送付款请求到银行的第一种情况，即在SAP上生成付款请求文件，再将该付款文件上传到银行的专用软件或网上银行。我们将在以后的篇幅里讨论从SAP发送付款请求到银行的其他情况。

1.1 实例

以中国银行为例。中国银行的网上银行提供了上传批量付款文件的界面：

但是却没有提供该文件的规范或详细说明书。不过，中国银行提供了批量工具小程序，可以在同一上传页面下载。……