钟昌霞

【摘 要】在科学技术与社会经济飞速发展的时代，创新越来越受到重视。其中，专利权的重要性已经得到更多人承认。专利权是对创新的保护，对产品进一步研发有推动作用，但同样面临许多风险。保险是对专利权及受益人合法利益的保障，可以转移风险、促进发展。文章着重分析专利权面临的风险及风险管理方法，并阐释专利保险的作用及影响。

【关键词】专利权;风险管理;保险

随着知识的深入推广与普及，以及社会意识不断提高，人们对知识产权的重视度日益提高。知识产权是对创新者劳动成果在有效时间内独占专有的保护权利[1]，属于无形资产，其价值与有形资产相同，受到国家相关法律保护。其中，知识产权最突出的是专利权，因专利权拥有法定排他性，可以在一段时间内独占市场，为专利权人及相应企业带来无法估量的利益，尤其是科技类的研发，虽然成本高、时间长，但是可以使企业在一定时间内独占霸主，成为各企业竞争的重要工具[2]。

2020年4月23日，国务院新闻办就2019年中国知识产权发展状况举行新闻发布会。国家知识产权局局长申长雨在会上表示，2019年中国通过马德里体系提交国际商标注册申请共计6 339件，位列全球第三，涉及知识产权的技术合同成交额达到9 286.9亿元，同比增长137.7%。在知识产权质量保持稳步提升的同时，专利风险也在增加。会上公布，2019年，全国公安机关共立案各类侵犯知识产权和制售伪劣商品犯罪案件2.4万起，全国检察机关批准逮捕涉及侵犯知识产权犯罪案件4 346件7 430人。由此可见，一方面，我国国民知识产权意识正逐步加深，建设知识产权强国的目标正在加快推进;另一方面，伴随着知识产权作用的加强，纠纷甚至是犯罪行为也在增加，且亟待解决。

1 专利权的风险分析

专利风险主要表现为专利权的申请通过、有效性及保护范围等层面的不确定性与复杂性，专利权可以提高企业的生产效率，为企业提供竞争优势，但其伴随产生的专利风险也会使企业走向破产倒闭。由此可见，分析专利风险以更好地解决问题是很有必要的。

1.1 专利权瑕疵风险

在创作者研发创新之后需要由申请人向国家专利机关提交专利申请，同时准备请求书、摘要、说明书和权利要求书等一系列申请文件，由国家专利机关审核通过才能颁发证书，同时申请人才可获得相应的专有权。但是，即使专利申请通过也会出现质疑专利权有效性的情况，导致举发甚至撤销专利权。所谓的专利权瑕疵风险就是在专利权授予后的有效期内其风险发生的时间、原因、结果，以及专利权的有效性、被撤销情况等的不确定性。

1.2 诉讼风险

极力倡导创新的时代，科研创新层出不穷，任何企业及个人都无法百分之百确定自己的智力成果没有侵害到其他人的专利权，因此，专利诉讼发生的风险具有极大的不确定性。

首先，专利诉讼可以作为战胜竞争对手的工具。高科技企业多会在科研项目上增加经济与人力的投入，获取专利权以取得市场发展优势与利益最大化，而专利诉讼可以用于阻止其他企业与本企业同分一杯羹。一般情况下，在没有确凿证据时被称为投机性诉讼，多是为了在一定时期内独霸市场，获取更高利益，随后才是为了企业的持续性发展。

其次，阻止不成就会导致诉讼。通常情况下，专利诉讼较为复杂，耗费时间较长，对企业的经济实力是一种考验。因为诉讼耗时长，诉讼结束时新技术在竞争市场上或许不再具有优势。从诉讼开始，胜诉方会对败诉方造成沉重打击，且在长期的“马拉松式”官司中，将会极大地消耗实力，一旦经济实力较弱的非大型企业陷入诉讼，会对其经济实力造成极大影响，甚至会影响企业存亡。

再次，在诉讼中专利权也是胜诉的一大工具。《中华人民共和国专利法》规定：“侵犯专利权的赔偿数额按照权利人因被侵权所受到的实际损失确定;实际损失难以确定的，可以按照侵权人因侵权所获得的利益确定。权利人的损失或者侵权人获得的利益难以确定的，参照该专利许可使用费的倍数合理确定。赔偿数额还应当包括权利人为制止侵权行为所支付的合理开支。”因此，诉讼中败诉的一方需要赔偿胜诉方一定的赔偿金，这也是专利权在商业竞争中被重视的一大原因。

1.3 国外保护措施的风险

随着经济全球化持续推进及我国经济开放的深入，更多企业选择与国外企业合作，开拓海外市场。但不同国家对专利权的相关规定有所不同，且发达国家尤其是美国，因其科技较发达，国际贸易交流频繁，成为国际侵权者主要目标。中国免不了与美国有贸易往来，关于知识产权的纠纷不断增多。此外，部分发达国家会更加重视环保与安全，产生贸易壁垒。可见，在国际贸易交流中，我国企业的研发还需要多加小心，避免侵犯他人专利权，造成赔偿与诉讼过程中的经济损失。

2 专利权风险管理

专利风险是由于各种内外不确定且复杂因素导致的财产及责任的可能性。通常情况下，风险承担者会根据不同的风险选择不同的处理方法，主要包括自留、预防、抑制、转移和避免等管理机制。

针对专利风险，在其发生前企业的运营目标多以最经济合理的方式为专利风险发生造成的损失做准备，降低企业的经营风险及成本支出，而在其发生后，风险管理可以有效减少企业经济损失，避免企业被市场抛弃，维持其持续运行。高科技企业及其他创新性企业因创新投入较多，潜在风险极易引起专利诉讼，专利诉讼的费用及时长都会对企业造成不良影响，造成营业收入减少甚至企业营业终止、破产等后果。风险管理可以有效減少不良后果的产生，但这是在正确选择风险管理方式的前提下才可能发生的。

在上述管理方法中，自留和避免都是较为简单的方法，自留是指企业或个人自行承担专利诉讼中产生的成本及后期的赔偿金，包括无计划自留和有计划自留保险，都会极大地影响企业的发展及投资环境。避免是较为消极的风险管理策略，表现为有意识、主动放弃风险行为，但没有任何一家企业可以避免与专利权产生交集，且在避免风险的同时就放弃了潜在的利益。预防与抑制是指对风险发生的前、中、后3个阶段分别制订计划、采取行动，虽然可以降低风险发生概率或事后造成的实际损失，但是不能做到完全消除。转移包括保险和非保险，指将风险转移给其他人，因专利风险一旦发生会造成极大的经济损失，而转移方式能够以较低的成本达到较大的效用，降低企业的风险程度，是最有效的风险管理方法，而其中的保险转移是目前应用最频繁、最有效的风险管理方法。

3 专利保险的定义及影响

3.1 专利保险

專利保险指投保人向保险公司投保，而保险公司依据合约对投保人专利维权所花费的调查费用及法律费用进行赔偿。专利保险对转移风险的效果优于储蓄，可以将潜在的风险转移给他人，维护自身专利权。对于企业而言，专利保险的优点包括以下3个方面：①专利保险可以在风险发生后对维权费用进行赔偿，减少企业经济损失，减缓经济压力及精神压力，使企业能够继续经营;②专利保险可以将风险造成损失的不确定性转化为可确定性，减缓企业内部紧张氛围及管理层和员工的精神压力;③投保人投保后，保险公司会派专业人士为投保人即客户讲解专利风险管理机制，帮助其了解风险管理相关知识，明确并做好专利风险的预防措施，提高专业性与管理能力，减少企业经济损失。

3.2 专利保险的影响

在专利风险发生后，专利诉讼需要的费用一般较高，这成为中小企业申请专利数量少于大型企业的主要原因[3]。由此可见，含有创新产品的企业有必要设置法律费用保险规划，为不确定性的专利风险及诉讼做准备。专利保险可以有效减少专利风险造成的企业经济损失，极大地提高专利申请数量，增加专利制度价值，对经济也有促进作用。专利申请数量增加会促进企业研发投入，创新可以提升企业的市场竞争力。此外，专利申请率增长可以产生溢出效应，对经济增长及生产力的提高具有推动作用。

从经济效益的角度出发，专利保险可以助力专利制度顺利实施，促进更多专利的产生，激发企业科研积极性，增加投入。在专利保险的保障下，促进企业开展更多发明创造并申请专利。此外，申请专利权的项目必须公开，这是专利制度的一大特点，可以增加知识溢出，提高生产效率，为此后的研发提供更广泛的知识基础。社会生产力增加可以产生更多的社会福利与收入，提高人们的生活质量，刺激消费。专利保险的影响不仅在经济和专利价值方面，还会广泛而深入地推动法律制度不断完善。

4 欧美专利保险的启示

4.1 国际知识产权分类

目前，国际上比较流行的知识产权分类是按照性质分为知识产权执行保险和知识产权侵权辩护费用补偿保险[4]。知识产权执行保险的承包范围是被保险人的专利权受到侵犯发起诉讼时所支付的费用，承保标的是被保险人的知识产权;而知识产权侵权辩护费用补偿保险的承包范围是被保险人存在侵害他人专利权而被诉讼时所应支付的法律费用与败诉时应支付的赔偿金，其承保标的是被保险人发生侵犯他人专利权时所应承担的赔偿责任。知识产权执行保险是对被保险人（权利人）遭受侵权时的利益的维护，而知识产权侵权辩护费用补偿保险则为被保险人（侵权人）无过失或过失侵权时提供一定的支持，但在这种情况下需要被保险人提供合格专利律师的法律意见书，同时表明被告侵权的产品在首次生产或销售前没有侵害他人的有效专利。

4.2 欧美国家专利保险发展现状

美国的经济及科技都较为发达，对专利的保护更加重视，其保险转移的管理机制已经较为成熟。在美国，政府会强制要求销售商品的企业全部投保产品责任保险以保护消费者的权益。而欧盟早在20世纪末就对专利制度进行有针对性的改革，以保护科研成果，提升竞争力。但目前为止欧盟还没有风险分担机制，专利保险提供的数据资料并不齐全，造成很多弊端，且很多中小型企业并没有意识到专利权所带来的附加值，需要进一步调查分析以促进专利保险的实施。

4.3 专利保险的启示

我国正大力推动科研创新发展，但在购买专利保险时若将区域扩大到其他地区而不仅局限于中国会增加购买成本，从而降低企业的购买意愿。此外，只有足够多的人购买专利保险，才能达到风险分摊的作用。由此可见，目前我国专利保险还有很多问题需要解决。

（1）政府应加强信息的公平度，方便公众及时获取准确的信息，并鼓励专利保险创新产品，部分新产品在一定时期内可以获得专卖权，同时建立具有公信力的信息平台，鼓励专利产品购买专利保险保障自身利益。

（2）保险公司应积极促进产品的改革创新，并就制度方面与政府做好沟通，及时反映实际情况，虚心请教知名保险公司，并安排交流合作机会，定期学习新技术与新经验[5]。

（3）企业要加强专利保险的重视程度，减少或避免潜在专利风险可能带来的损失，尤其是中小型企业，购买合适的专利保险可能会为企业面临风险时提供支持，而销售跨省跨国商品时更应该合理地选择保险产品，避免给企业发展造成不良的影响。

5 结语

随着我国知识产权相关法律法规不断完善，专利制度越发重要。专利权是对研发人员辛勤劳动的肯定及保护，能够为企业带来经济效益及知识溢出，增强企业持续发展的能力。但专利权也面临很多风险，需要有效的风险管理及专利保险以减少经济损失，促进专利制度的发展及社会生产效率的提高。

参 考 文 献

[1]杨雅梅，刘辉.从法律风险角度浅析医院知识产权保护及建议[J].中国卫生法制，2020，28（6）：121-123.

[2]彭昌睿.风险控制视角下的专利权质押融资估值研究[D].武汉：中南财经政法大学，2019.

[3]唐循文.我国中小企业知识产权风险防范研究[J].产业创新研究，2020（17）：98-99.

[4]张桦.论知识产权保险是企业风险管理的重要保障[J].现代经济信息，2017（21）：257.

[5]董慧娟，刘禹.知识产权风险管理工具——专利执行保险在我国的现状评析[J].科技管理研究，2016，36（2）：179-183.