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2020年，全球顶级富豪财富增长了32%，美国人霸占前十！

不寻常的2020年改变了不少人的生活，也搅动了全球富豪榜的风云。

3月2日，《2021胡润全球富豪榜》发布：全球新增412位身家超十亿美元的企业家，总数达到3228人，创历史新高。特斯拉的埃隆·马斯克首次成为世界首富，49岁的埃隆·马斯克财富比去年增加近万亿人民币，相当于每两天增加近10亿美元，达到1.28万亿人民币。中国企业家、农夫山泉的钟睒睒则成为新晋的亚洲首富和中国首富瓶，他以5500亿元人民币的财富成为第一位进入全球富豪榜前十的中国企业家，排名第七，这得益于其掌控的农夫山泉去年9月在香港上市。

动 态

招商银行私人银行一把手再换人！原西安分行行长王晏蓉履新

据媒体报道称，招商银行近期完成对其零售金融组织架构的调整，将原一级部门零售金融总部的大部分团队、原财富管理部合并组建财富平台部。招行私人银行部总经理赵悦出任零售金融总部总裁一职。此前，赵悦担任招行海口分行行长，刚刚履新招行私人银行部一年。消息显示，招行西安分行行长王晏蓉已履新私人银行部总经理。

家庭保单也可装入家族信托平安私人银行家族信托服务迈入2.0 时代

平安私人银行联合平安信托近期完成家族信托服务从1.0到2.0的全面升级，升级后的平安家族信托可以装入投被保人不一致的家庭保单，支持客户将自己为父母、配偶、子女作为被保险人所购买的保单保险金请求权装入信托，协助客户把家庭成员的保单归集到一个家族信托主账户之下进行统一的传承规划。

汇丰集团计划投资超过35亿美元推进亚洲财富管理业务发展

汇丰集团日前宣布，计划未来五年将投资35亿美元，用于拓展服务团队、提升数字化服务能力和开发新产品，以加快亚洲财富管理及个人银行的业务增长，致力成为亚洲领先的财富管理机构。汇丰计划未来五年内招聘逾5，000位财富管理人才，包括客户关系经理、投资顾问和专家等，为中国内地、香港和新加坡的客户提供更强大的支持。

戴尔家族办公室申请上市

2月19日消息，在戴尔科技集团创始人迈克尔·戴尔家族办公室MSD·Partners的支持下，MSD·Partners收购的空白支票公司MSD Acquisition Corp.申请融资5亿美元，将重点用于科技和媒体等高增长领域的投资。MSD Acquisition Corp.提交给美国证监会的申请资料显示，该公司拟以10美元的价格发行5000万股。

观 点

农业银行私人银行总裁 孙宁

“壹私行”如何为客户做到三年零风险

零风险就是指农银私行的产品到期时没有出现产品无法正常兑付或明显亏损的情况。我们的风控管理标准包括：其一，树立正确理念，引入有能力管理人及其优势产品；其二，重视投研预判，促使产品设计、发行时点等与管理人投资节奏相辅相成；其三，坚持长效机制，借助系统坚持长期、高频监测，及时发现风险信号；其四，发挥信息优势，与管理人建立例会制度，保持密切沟通，全面搜集市场信息。

中邮证券总经理 步艳红

未来证券公司在财富管理行业的定位和发展方向

相比于保险和公募基金，证券公司的优势是具备直接服务客户的场景和手段。随着财富管理产品不断丰富，客户需求不断多元化，证券公司需要从传统的依靠收取客户交易佣金，发展到为客户提供全方位的产品咨询服务和资产配置顾问的角色，保证财富管理服务的增值能够弥补传统业务收入的下降趋势。未来证券公司将通过销售资管产品，搭建代销平台以及财富顾问等方面实现财富管理转型。

恒天财富董事长 周斌

公募基金将成为新的资产分类定位工具

2021年基金配置是必选项。对于基金购买模式，在一次性买入和定投之间，比较成熟的投资者可以选择一次性买入，因为从历史回报率来看，2020年，同样的基金，同样的金额，如果是一次性买入，全年大概上涨60%，如果定投大概是40%，两者相差20%的投资回报率，因此在市场大趋势上涨确定的前提下，一次性买入自己看好的基金，长期持有三年以上，是比较正确的选择。

交银理财总经理 金旗

指数化投资是理财资金进入股市的首选

指数化投资是理财资金进入股票市场的首选，是顺势而为的选择。首先，我国市场投资者结构不成熟，投资机构化将是最终趋势，资产管理之路任重道远；其次，机构化市场将对资产管理业务提出更高要求，指数化投资将成为无法忽视的主要发展模式之一；最后，权益资产达到一定规模之后，通过指数工具进入权益市场的需求较大，指数化投资发展空间巨大。

市 场

2020年信托规模降至20.13万亿，投资者数量却大增！

2月4日，中国信登发布的数据显示，到2020年末，信托产品存量投资者数量为82.42万个，较年初净增加22.89万个，较年初大幅增长38.46%；另外，至2020年末，全行业信托产品存量规模降至20.13万亿元。但非金融企业和自然人的投资规模分别达到4万亿和3.5万亿元以上，上升态势明显。信托产品越来越受到自然人投资者青睐，这与信托业持续提升主动管理能力、大力发展服务信托、积极回归本源业务有密不可分的联系。

重疾险进入新时代

根据银保监会通知，自今年2月1日起，各保險公司只能销售基于《重大疾病保险的疾病定义使用规范（2020年修订版）》开发的成人重大疾病保险产品。这意味着，从去年11月5日起，监管给保险公司留下的过渡期正式结束。所有的重疾险产品都会换成新版重疾定义下的产品。和原有产品相比，各险企的新产品都有不同程度的变化，实施分级赔付，保障责任适度提升，整体来看，大公司的产品价格较过去略有下降，而中小公司则在偿付能力等因素影响下，很难再有降价空间。

加密货币月交易量超1万亿美元，创历史记录

The Block Research加密交易数据显示，2月份加密货币交易量超1万亿美元，创下新纪录。目前比特币是世界上最大的加密货币，以价格剧烈波动而闻名，它有大量的支持者。另据 Coingecko 网站的数据显示，目前加密货币的总市值为1.47万亿美元，比特币总市值现为8839亿美元，在加密货币中一绝骑乘；第二名的以太坊总市值不到比特币总市值的五分之一，仅为1731亿美元；而第三名的艾达币更是只有407亿美元的市值，不足以太坊总市值的四分之一。

证券行业营收达4484.79亿

2020年度，证券行业营业收入4484.79亿元，同比增长24.41%；净利润1575.34亿元，同比增长27.98%，127家证券公司实现盈利。截至2020年末，证券行业总资产为8.90万亿元，净资产为2.31万亿元，同比分别增加22.50%、14.10%；客户交易结算资金余额（含信用交易资金）1.66万亿元，受托管理资金本金总额10.51万亿元。

前两月37位公募基金经理离任 年度考核或为主因

Wind数据显示，截至2月28日，2021年以来已有37位基金经理离职。在基金经理变更异常频繁的去年同期有42位基金经理离职，2019年35位，2018年同期是26位。今年以来离职的基金经理涉及18家基金公司，其中，银华、博时、嘉实、华泰柏瑞等公司均有2人离职。从公告披露的离任原因看，“个人原因”为主。业内人士表示，由于受到年度考核、年终奖等因素影响，春节前后一般为公募行业离职高峰期，也有基金经理因业绩不佳主动离开，另外年终奖也是基金经理考虑的方面。