熊建英

摘   要：从海量资金交易数据中识别出洗钱者账户，提取账户资金转移路径是洗钱犯罪侦查的关键。通过交易行为特征对账户进行风险评估，对交易行为风险进行异常分析找出洗钱可疑账户作为洗钱路径的关键账号。以关键账户为线索，对资金交易数据进行洗钱行为关联条件约束，构建资金流加权图结构模型，生成可疑洗钱路径。本文的实例表明，能够从大规模的资金交易数据中快速发现异常账号，形成可解释的洗钱资金流路径，辅助洗钱犯罪取证。

关键词：反洗钱;账户风险;异常账户;洗钱路径;资金流图

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2021.02.005

中图分类号：F832.2             文献标识码：A          文章编号：1003-9031（2021）02-0045-09

一、引言

洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒上游犯罪活动的违法所得，将其转为合法收入的犯罪行为。洗钱犯罪的上游犯罪涉及毒品犯罪、黑社会犯罪、恐怖活动、公职人员腐败等，与这些犯罪行为构成共生性，不仅影响了正常的金融秩序，也妨碍了司法活动，助长了更多上游犯罪份子的气焰。随着网络银行、第三方支付的发展，洗钱手段也越来越灵活、高效、隐蔽，这也造成了反洗钱工作的严峻形势。洗钱犯罪的侦查过程中，会获取大量资金交易的电子数据，犯罪侦查取证最为关键的是识别不同类别的洗钱节点，并挖掘洗钱资金转移路径。典型的洗钱过程分为放置、离析和归并三个阶段，不同阶段的资金交易行为虽存在差异，但实际犯罪实施过程中，多个洗钱活动是并行交叉的，各阶段的行为数据是混合在一起，不能分解。……