李鹏飞 首都经济贸易大学

一、引言

2008年金融危机之后，大数据、人工智能等新兴技术为金融业汇入了新元素，金融科技(Fin Tech)逐步深入应用于金融体系之中。在此背景下，如何使新技术应用于金融机构的同时，既符合监管又达到合规要求，这样的困境倒逼监管科技(Reg Tech)应运而生。目前，学术界尚未形成统一的监管科技概念，但英国金融市场行为监管局(FCA)将监管科技概括为“Fin Tech的一部分，并使用新技术去完成监管的目的”。同时，国内的学者对监管科技这一领域的研究虽然已取得一些成果，但由于该领域处于新兴阶段，没有完善的监管科技研究框架。如果我们单纯依靠传统的梳理文献方法，该领域的热点与趋势是难以捕捉到。有鉴于此，本文借助Cite Space软件对2017—2021年国内监管科技的相关研究绘制知识图谱并加以分析，通过发文时间、数量、研究机构分布梳理国内监管科技研究的整体现状，同时综合文献研究热点、聚类和前沿分析，力求揭示国内该领域的研究现状与发展趋势，以期为监管科技研究提供参考。

二、数据来源和研究方法

数据计量化和可视化的背景之下，Cite Space逐渐变成一款学者认可的可视化分析软件，因此，学术界将此软件分析得到的图形称作“知识图谱”[1]。本文通过CNKI数据库进行高级检索，关键词设为“监管科技”或者“科技监管”进行高级精确检索，且仅选择权威性代表期刊——CNKI数据库中收录的CSSCI和北大核心期刊，检索日和采集日均为2021年8月9日，一共得到135篇有效检索文献，并通过软件进行作者学术影响力等方法，可以较为直观地绘制出当前我国监管科技研究的现状、热点与趋势。……