李宇雁 新疆国泰新华矿业股份有限公司

集团公司在新时期的市场环境中面临着越来越严峻的市场竞争，实现资金集中管理，有助于集团公司应对复杂市场环境考验。因此，很多集团公司都已经将资金集中管理作为发展战略的重要组成部分。

一、集团公司的资金集中管理存在的问题

（一）财务公司结算平台的应用存在不足

部分集团公司虽然进行了财务结算平台的探索构建，但对于成员企业的资金结算方式改革存在不足，导致大部分内部资金按照封闭结算的方式加以处置，无法在外部金融服务的有效支持之下，更好的满足财务结算平台的创新需要。一些结算平台的构建对于成员企业的存款情况重视程度不足，缺乏对企业资金支持情况的有效分析，尤其对于集团公司内部各类交易的实施情况调查研究存在不足，无法在交易资金循环管理方案的创新过程中，更加有效的满足财务管理工作方法的创新需求。一些结算平台的构建缺乏对资金来源的关注，尤其对于企业集团成员在资金支持体系建设方面的作用调查分析存在不足，导致资金结算业务的实施难以在外部银行机构的有效支持之下推进，不利于资金集中管理体系价值的全面开发。

（二）集团公司银企直连系统的构建水平较差

银企直连系统的构建可以很大程度上提升集团公司的资金管理水平。但是，现有的一些集团公司成员缺乏对电子……