李雪梅

摘要：资金管理在企业经济管理中起到关键性作用，集团公司通过“资金池”管理模式，强化内部系统性管理，促进资金运行安全，同时通过资金集中管理和运行，聚合资源优势，提高资金使用效益，降低整体资金成本，提升财务管理水平，保障企业稳定健康发展。

关键词：集团公司;“资金池”;资金效益;资金安全

引言

在现代市场经济运行中，特别是集团公司在资金管理上往往面临着不少难题，由于管理层级多，往往很难及时、准确、全面、完整的掌握经营过程中实时资金信息，监管效果大打折扣，导致在集团内部，想要在资金的统筹配置和风险防范上做出更多的管理却无法实施。集团公司通过“收编”各成员单位的资金管理权限，建立“资金池”管理模式，统筹资源配置，强化内部管理，既能提高资金效益，降低资金成本，还极大的解决了下属企业由于管理水平参差不齐可能引发的资金安全风险隐患，有效地解决了资金分散管理存在的一些问题，在资金安全、效益和效率上的优势更加凸显。在集团公司推行“资金池”管理模式是未来大企业发展的必然趋势，在财务管理领域是项值得实践和推广的创新举措。同时，本文也对“资金池”未来更好运营和发展，在体系建设、队伍建设和风险防范上给出一些建议。

一、“资金池”运行模式

集团公司“资金池”的管理，主要通过集团财务管理部门实施，是集团公司借助网上银行和信息化管理手段，选择战略性合作银行，将各成员单位的资金集中归集到总部，实行内部结算管理。……