中国工商银行内控合规部

近年来，全球经济金融形势不确定性更加突出，“黑天鹅”事件频发、“灰犀牛”风险隐现，突发性风险增多，金融监管始终保持标准提升、全面趋严态势，金融机构面临内外部风险叠加，案件及操作风险管控压力增大，更加考验我行的内控合规管理水平及风险防控能力。为落实“48 字”工作思路，践行风控强基的管理理念，总行内控合规部建立了对国内外重要事件的“快速反应机制”，通过发挥内控合规专业的独立视角和专业价值，及时向全集团各层级提供内控合规风险信息服务和管理决策参考，为建设安全稳健、以人为本、凝心聚力、行稳致远的银行保驾护航。

一、经验做法

快速反应机制遵循全面、全球、全员、全程、全新、全额的风险管理体系，以“主动防、智能控、全面管”的全面风险治理路径为指引，通过“收集整理、分析提示、应对建议”三个步骤，实现对当前“9+X”类风险的揭露与提示，并最终以《内控合规信息快报》及《内控合规风险专报》两种形式体现成果价值。

（一）实时关注、集中整理，保持对内外部风险的高度敏感性

以内控合规特聘专家团队为依托，细分新业务风险、信贷风险、运营风险等9大板块，实时收集市场、监管、同业及我行重要政策动态、风险信息或重大突发风险事件，及时汇总内控合规专业各类监测分析、合规检查、风险核查、经济责任审计、损失责任认定，以及违规审理等监督工作中发现的重大风险问题或潜在的重大风险隐患。……