王维宗

摘 要：非面对面业务作为各国金融单位业务中飞速发展的项目之一，在领衔金融机构便利交易，降低成本、提高效率的同时，各寿险公司也受益其中，但由于其本身的特殊性质，也增加了被犯罪分子利用而造成洗钱的风险。在互联网+保险业务大环境下，客户的账户业务都将是通过远程系统进行，客户的识别已非现场面对面进行;客户交易也是通过互联网进行，完全突破了常规模式。本文通过正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点的基础上，结合泰康人寿有限责任公司内部运营的实际情况提出论述内容。

关键词：寿险公司  反洗钱  非面对面  身份识别和风险控制

中图分类号：F832.7 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2020）02（a）--02

1 非面对面身份识别的定义及寿险公司的实际现状

文章伊始，我們要了解什么是客户身份识别和非面对面客户身份。首先客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，要求客户出示真实的身份证件或者其他身份证件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等制度。该项制度有效地预防和控制了金融机构各类洗钱风险，降低了公司的经营风险，推动了中国金融市场健康稳定发展。

如此在金融行业和非金融行业中进行了互通有无的联络对国家的金融安全做出了重要贡献。而随着现代信息技术的发展，行业中出现了非面对面金融业务。……