阮梦蕾

(云南民族大学 云南 昆明 650000)

引言

影响证券公司管理效能与成本的重要因素之一是投资者适当性管理，新修订的《证券法》投资者保护专章中，规定了投资者适当性管理制度，国内证券投资者适当性管理也算迈上了新台阶。现今证券交易普遍化，投资业务的种类在增加、投资人数也在增加，但大部分证券公司仍然使用传统手段和模式进行管理，使得证券公司对投资者适当性管理很难达到理想的效果，基于近年网络信息技术发展后向金融投资领域的渗透尤其是美英等国利用大数据、云技术等创新适当性管理取得的成效，本文对大数据技术在投资者适当性管理中的应用作了研究。

一、大数据技术在投资者适当性管理中应用的优势

所谓的大数据技术，即借助网络信息技术、云计算等通过挖掘获取、分析处理庞大的网络信息数据用以带动相关产业理念与模式变革、推动其技术与实践创新的一种具有革命意义的新兴信息技术。当前证券公司对投资者适当性管理存在着成本较高、效率较低等问题，将大数据技术运用于投资者适当性管理当中是解决这一系列问题的有效途径。目前国内网络信息技术发展迅速，大数据、区块链等新兴技术开始被运用于金融领域，其不仅促进证券交易资源配置效率的提高，也使证券交易的传统模式与工作流程等发生改变。证券投资者适当性管理的基本原则之一是合适……