李 智 董 樑

（常州大学公证研究中心，江苏 常州213164；常州市公证处，江苏 常州213000）

公证作为一项基础性、预防性的法律制度，有助于促进经济社会发展、维护社会和谐稳定中，可有效预防金融风险，补救金融风险带来的问题。2017年7月，最高人民法院、司法部和银监会联合发文提出，“为进一步加强金融风险防控，提高银行业金融机构金融债权实现效率，降低金融债权实现成本，有效提高银行业金融机构防控风险的水平,要充分发挥公证作为预防性法律制度的作用。”①由于我国的文化传统、经济基础、法律制度设计等原因，公证在金融风险防控中的作用还没有完全体现出来。有必要对当前公证在金融风险防范中的作用、存在不足的原因及完善建议等进行分析和讨论。

一、公证介入金融风险防控的必要性

（一）金融风险易引发各类风险

2017年4月，中央领导在中共中央政治局第四十次集体学习时强调：“金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是国家经济社会发展中重要的基础性制度。”②当前的金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和财物风险四种类型。利率、商品价格、股价和汇率等在市场中运行时，会发生一定的波动，而上述要素的波动则会导致金融参与者资产价值产生变化，由此而带来的风险一般被称之为市场风险。这些市场因素对金融参与者既有可能形成直接的影响，也有可能通过其竞争对手、供应商或者消费者等中间环节而形成间接影响。……