董书新

【摘要】随着互联网的迅速发展，金融行业与互联网之间的关联越发密切，人们使用互联网进行金融交易的频率越来越高，因此也产生了很多的风险，互联网洗钱也因此诞生。本文重点分析了互联网金融洗钱的历程，对互联网金融的概念及业务种类进行了介绍，分析了互联网金融洗钱存在的风险，提出了相应的防范对策。

【关键词】互联网金融 洗钱 风险 防范

0前言

自从互联网产生之后，金融业与互联网开始融合，各大金融行业通过互联网向用户提供金融产品，但是互联网发展之初，各项性能较差，因此对于金融机构来说仅仅是作为一种宣传的渠道。但是随着近几年互联网技术的发展，带宽增加，网速越来越快，各项性能也随着提高哦，金融机构能够实现通过互联网为用户提供服务，随着出现了互联网第三方支付，为金融机构的进一步发展奠定了良好的基础。随着互联网用户的规模扩大，移动互联网开始发挥作用，很多网络巨头开始经营小额信贷、基金和保险等业务，因此也产生了更多的互联网金融产品，随着产生了更大的互联网金融风险。

1互联网金融的界定

现阶段针对互联网金融并没有权威的定义，大致可以分为狭义的互联网金融和广义的互联网金融。狭义的互联网金融主要是指一下互联网企业通过大数据和移动支付等极为为消费者提供一些金融服务的模式。广义的互联网金融主要是指通过互联网来提供与金融相关的服务行为，涵盖了所有金融机构能够提供的金融服务，但是广义的互联网金融范围比较广，因此无法真正的体现互联网模式的特点。……