赵辰

[摘要]本文以提高高职院校投资理财专业人才培养质量为核心，根据企业岗位要求，结合毕业生就业状况及职业发展需求，并适应行业企业对专业知识、能力、素质的要求，明确专业教学改革的思路和措施，力求为高职院校投资理财专业设置及人才培养方案的制定提供依据。

[关键词]高职院校;投资与理财专业;调查

投资与理财专业是高职金融类专业群的核心专业，对投资与理财专业人才需求的调查研究，是高职院校金融类专业群建设的重要内容，是专业设置、人才培养方案制定、课程选择的重要依据。因此高职院校投资与理财专业人才需求的调查研究具有重要的现实意义。

一、调研概要

（一）总体思路

高职院校培养的人才最终是为社会服务的，人才质量的优劣用人单位最有发言权。我们的人才培养方案必须能真实反映专业相关岗位的现状和需求，并具有一定的前瞻性。

（二）调研内容

投资理财专业所涵盖的行业，投资理财相关行业的现状和展望，企业人才结构现状与人才需求状况，职业岗位对从业人员的知识及能力要求，毕业生就业状况及就业岗位发展调查分析，毕业生对培养过程的意见和要求，用人单位对毕业生质量反馈。

（三）调研方式

根据调研对象的特征，为保证调研数据的真实性和有效性，本次调研采取多种方式相结合的研究方法。主要采用电话访谈，焦点组访谈，文献、网站评阅，现场调研，专题调研等方式进行。

（四）调研范围及对象

调研的范围主要包括国家级、省级、县级行业协会，区域内对口企业，区域内相关产品销售市场，省内各市人才交流中心，省内同类院校。调研的对象主要有行业专家、行业协会及管理部门相关人员，相关企业负责人、人力资源管理人员，相关岗位的现场管理干部，专业历届毕业生与在校生，专业同行。

二、投资与理财专业人才需求调研过程

（一）投资与理财专业人才的行业分布

只有了解所培养人才的未来流向，才能明确调研的对象、内容和目标，才能做到有的放矢。首先必须了解该专业的毕业生将来适合于从事哪些行业的工作。投资理财专业毕业生的去向主要是金融行业。金融行业又分为银行业和非银行类金融业。此外，各类现货大宗商品交易所（海西商品交易所、天津贵金属交易所等）及其分支机构，虽然目前尚未划归金融业领域，但此类机构也大量录用投资理财专业人才，主要因为其业务主体（客户）、交易方式（网络、电子交易）、行情分析技术等均与证券交易大同小异。

（二）投资理财相关行业的现状和展望

我国居民的理财观念发生了很大转变，并且投资理财品种的日益丰富，投资机构不断增多，投资群体快速扩大。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的理财投资倾向，成为各大金融机构业务能否深入开展的关键所在。前瞻产业研究院发布的《2015--2020年中国证券行业深度调研与投资战略规划分析报告》显示，120家证券公司全年实现营业收入2602.84亿元，其中代理买卖证券业务净收入l049.48亿元，占比39.42%。投资理财信息咨询服务企业发展迅速，在向社会提供信息咨询和服务方面起到了积极作用。综合理财人员的短缺。通过对我国投资理财行业的现状分析发现，现在国内理财业务最大的缺陷是缺乏综合素质高的理财人员。

（三）金融人才结构现状与人才需求状况

金融人力资源的年龄结构明显年轻化。统计数据显示，年龄处于45岁之前的金融从业人员年龄占比均大于70%，小于30岁的金融从业人员年龄占比由21.7%增大到317%，增幅明显。而30～45岁之间的金融从业人员年龄占比由63.5%减小到45.1%，减幅明显。金融人力资源的学历结构比例情况是：大专以上高学历人才不断增加，低层次人员比例不断减少。

（四）金融人力資源的专业技能水平

从我国金融人力资源专业技能来看，我国市场需求现状如下。

（1）互联网金融人才呈现“抢手”局面。21世纪是互联网时代，随着电子信息技术的发展，需要适应金融机构特殊内容的电脑软件程序设计师，网络管理、系统维护、网上交易的计算机专业人才。越来越多的公司将竞争胜负聚焦在人才的争夺与自主创新战略上。无论是在传统金融业还是在互联网金融领域，集金融业务知识、网络信息技术、市场营销技能等多种知识技能于一体的互联网金融营销复合型人才都呈现“抢手”局面。

（2）国际化金融人才急需，证券行业尤为迫切。随着中国加入WTO，金融机构跨国经营的趋势出现。中国的金融机构与跨国金融机构展开激烈竞争。这需要有既通晓国际金融法则又熟悉本土金融企业运作的国际化人才。另外，在金融机构中能够熟练运用外语的比重还较低，且营业柜台工作人员的外语水平不高。

三、调研结论

经过上述调研及其分析，我们可以得出以下结论。

（一）行业业态的多样化发展

在“互联网+”背景下，投资理财行业业态多样化，新的岗位层出不穷，对高职院校所培养人才的知识结构和技能结构的要求也在不断更新。这就要求高职院校有相应的、基于数字技术的、持续改进的动态人才培养模式。

（二）人才培养方案的调整需要一定的前瞻性

新的就业、创业形式要求投资理财专业在新的人才培养模式中，应重点对二级专业结构及其课程结构进行调整。这种调整必须具有一定的前瞻性。应在投资理财专业增设互联网基础知识及其应用课程。

基金项目：本文是重庆财经职业学院校级教改项目重点课题“高职《金融概论》精品在线开放课程建设与实践（J18003YFB）”阶段性研究成果。