施丹蓉

摘 要：伴随金融行业的发展，商业银行的经营活动日趋多元化，面临的发展形势也更加严峻。一些大型商业银行为提升管理工作的有效性，建立了相对成熟的合规风险管理体系，并通过该体系来提升竞争力，进而实现预期的经营目标。但是我国商业银行的起步相对而言，比较缓慢，在管理体系和理念上，存在很多不足，更加需要对合规风险管理体系进行完善。本文在对基本概念进行分析的基础上，构建了概念模型，以为合规风险管理体系的构建提供指引。

关键词：商业银行 合规风险管理体系 模型

在全球化背景下，要素流动不断加快，国际分工更加专业化。对于商业银行而言，其竞争程度不断加剧，面临的生存环境愈发艰难。不仅需要处理信用风险，还需要采取有效措施及时应对市场风险与操作风险等，在管理风险的难度方面不断加大。因此，要想持续健康发展，商业银行必须要做好合规风险管理工作，不断提升其经营水平。因此，本文的研究对于商业银行更好的实施政府政策，不断提升其应对风险的能力都有很大的参考作用，尤其是在外资银行先后进入我国市场的背景下，我国商业银行更加需要完善自身的经营模式和风险管理体系，以参与更加激烈的市场竞争。

一、我国商业银行的合规风险管理

（一）管理模式

我国商业银行在建设合规机制的过程中，形成了多种管理模式。就其本质来看，其遵循的指导思想和对合规的理解，大体上相同。……