刘莹 李鹏 毛思敏

摘 要：本文通过对澳大利亚、美国、加拿大、新加坡、瑞士等11个国家的反洗钱体系进行对比分析，按照行政隶属关系，将反洗钱监管部门和金融情报机构之间的关系归纳为三类，即反洗钱监管机构与金融情报机构相互独立、金融情报机构隶属于反洗钱监管机构以及反洗钱监管机构与金融情报机构合二为一，比较分析了三种模式各自的优势和缺陷，并对如何进一步提升我国反洗钱监管和反洗钱情报工作有效性提出建议。

关键词：反洗钱；监管机构；金融情报机构；关系研究

中图分类号：F830.46 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2018（5）-0087-04

一、反洗钱监管机构与金融情报机构相互独立模式

反洗钱监管机构与金融情报机构相互独立模式是指金融情报机构在国家监管协调机制的保障下，独立于反洗钱行政监管部门。国际上较为普遍的独立模式是将金融情报部门建立在执法机构内部，以强调其执法功能和社会威慑力，典型国家包括新加坡、瑞士、比利时等。

（一）相互独立模式的主要架构

反洗钱监管机构与金融情报机构相互独立模式下，金融情报机构的职能被认为是执法机构在打击洗钱和相关犯罪方面的附属工具，因此将金融情报机构独立于监管机构，建立在调查或诉讼等执法机构内，更容易获得执法机构的权力运行、信息等方面的优势资源，而执法机构也更容易从金融情报机构获得情报信息并用于调查，增强了情报信息的利用率。……