宋新军

摘 要：知识产权融资在解决科技型中小企业融资困境问题上起了重要作用。近年来，在政府政策的支持下，我国科技型中小企业知识产权融资方式不断丰富，融资规模也逐渐壮大。但我国科技型中小企业知识产权融资仍存在企业内部因素制约、外部环境不健全等问题，这些问题使得很多科技型中小企业无法获得资金支持，严重制约其发展与创新。本文在探析知识产权融资内涵与影响因素的基础上，深入分析我国科技型中小企业知识产权融资的发展现状与存在的不足，从提升企业综合实力和改善外部融资环境方面提出推进我国科技型中小企业知识产权融资发展的对策建议。

关键词：科技型中小企业 知识产权 融资

中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2018）03（b）-045-02

1 科技型中小企业知识产权融资概述

科技型中小企业是指以科技人员为主体，由科技人员创办，主要从事高新技术产品的研究、生产、销售，以科技成果商品化和技术开发、技术服务、技术咨询为主要内容，以市场为导向，实行“自筹资金、自愿组合、自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束”的知识密集型经济实体。

知识产权融资是指知识产权所有人用商标专用权、专利权、著作权等知识产权的财产权获得资金支持的融资行为，主要包括知识产权质押、知产引资、技术入股、知识产权融资租赁和知识产权证券化等。现行较为普遍的是知识产权质押融资，即企业将其合法拥有的且目前仍具有法律效力的专利权、注册商标权、著作权（版权）等知识产权出质，从金融机构获得所需资金，并按规定的期限偿还本息的一种资金融通方式。由于知识产权自身具有无形性、法定性、时间性和价值不稳定性，因此知识产权融资具有高风险性。

2 我国科技型中小企业知识产权融资存在的问题

2.1 企业内部因素制约知识产权融资发展

我国科技型中小企业虽然在产品研发、技术创新方面上有了很大进步，但是在知识产权重视程度、企业管理制度、人才等方面缺乏严格的管理，再加上中小企业规模小、资信水平不高，因此很难获得银行等金融机构的支持和青睐，这也在客观上制约了知识产权融资的发展。

2.2 法律法规体系不完善

自我国开展知识产权融资业务以来，政府一直十分重视相关法律法规体系的构建。但是目前我国知识产权质押融资依然存在法律制度不统一与不健全问题，具体表现在以下两个方面：一是立法体系混乱。我国现行知识产权法律都是由不同且独立的部门分别起草的，这种现象容易造成法律法规内容重复或者冲突。二是立法内容不完整。这主要体现在权属争议、知识产权抵押范围方面。此外，我国在知识产权质押问题上仅仅就质押条件、质押登记程序等作了规定，并未明确规定可以设立质押的具体知识产权类型，这使得随着科技进步产生的一些新的知识产权类型被排除于知识产权质押标的之外。

2.3 知识产权价值评估体系不健全

知识产权价值评估是知识产权融资过程中最重要的一个环节。一般来说，科学规范的知识产权价值评估体系需要有明确的评估准则、规范的评估方法和高素质的评估人员。但是就我国知识产权价值评估体系来说，还存在以下问题：第一，缺乏可参照的制度和规范；第二，评估方法有限；第三，缺乏权威的评估机构和从业人员。

2.4 缺乏相应配套制度

由于知识产权的特殊性和科技型中小企业规模限制，科技型中小企业知识产权融资具有较大的风险，因此需要一系列的配套制度帮助企业降低融资成本，分散融资风险。具体体现在三个方面：一是担保机制；二是保险机制；三是交易机制。

2.5 金融机构的服务和风险管理不完备

虽然在政府政策的支持下我国知识产权融资已广泛展开，但是银行等金融机构对此抱有观望态度，投入力度不大，惜贷现象依然十分严重。纵观国内知识产权融资实践我们可以发现，在参与融资的金融机构中很少可以发现国有四大行等中坚银行的身影，而是一些经营规模稍小的银行成为主要力量。此外，由于知识产权价值具有较大波动性，其后续跟踪管理更加困难，需要配备专业人员从事此項业务，相较其他业务而言管理成本较高，营业利润不大，因此很多参与银行浅尝辄止。

3 推进我国科技型中小企业知识产权融资发展的建议

3.1 全面提升科技型中小企业综合实力

科技型中小企业自身实力的提升不仅是顺利进行融资的前提，也是推动企业发展的必要条件。全面提升企业综合实力，首先，要培育知识产权意识；其次，要转变管理理念。

3.2 修订知识产权相关立法

针对我国知识产权法律法规体系不完善问题，建议从以下方面进行改进。第一，对现有的法律法规进行修订；第二，完善相关立法；第三，修改现有法律法规或者出台一部专门针对知识产权融资标的范围的法律，把一些新的科技发明，尤其是技术含量比较高的发明列入法律范围。

3.3 规范并完善知识产权价值评估体系

健全知识产权价值评估体系需从多方面共推进。第一，制定并完善相关规范性文件；第二，规范发展评估机构，加强人才培养及引进；第三，探索研究适用性更强的评估方法。因此，知识产权价值评估方法要不断进行探索研究。

3.4 建立健全相关配套制度

建立健全知识产权融资相关配套制度需要从多方面进行考量。第一，健全相关担保机制；第二，引入保险与再保险制度；第三，构建成熟的知识产交易机制。

3.5 提升金融机构的服务和风险管理水平

首先，政府部门要鼓励商业银行等金融机构积极开展以拥有自主知识产权的科技型中小企业为服务对象的信贷业务。其次，金融机构自身应该积极开展相关业务，结合自身特点选择最合适的评估方法，建立适用性更强的知识产权融资风险管理体系和风险分摊机制。此外，有关行政部门也要通过制定有关政策，激励金融机构开展理论研究和专业培训，引导相关金融机构开展知识产权融资业务，提升商业银行等金融机构及从业人员的专业水平。

4 结语

科技型中小企业负载着我国经济转型，建设创新型国家的希望。知识产权融资作为一种新兴的融资模式，有效地缓解了我国科技型中小企业融资难问题，可以为科技型中小企业的发展增添更多动力。目前我国知识产权融资的基础环境已经具备，虽然还存在各方面的不足，但是相信在政府政策的支持下，一定能引导科技型中小企业提升自身综合实力，建设良好的知识产权外部融资环境，完善法律法规、规范知识产权价值评估体系、建立健全相关配套制度、提升金融机构的服务与管理水平，全面推进我国知识产权融资业务的发展，促进科技型中小企业进步，为中国社会主义经济建设贡献力量。

参考文献

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