陈小慧

从事理财行业6年，入职融义财富3年，贺卓从传统的银行转向第三方财富管理机构的过程，也是从为完成销售任务而进行推销的销售，转向主动了解客户需求，根据客户需求配置产品的专业理财师的过程。正如其在融义财富的平台上所分享的那样，在融义财富的这3年，感触最深的是：“理财师责任重大，并不是单纯的产品推荐，而是真正的财富管家。产品推荐只是销售，并不能真正帮到客户，财富管家才能给客户带来幸福，帮客户把资金打理好。”

大众理财顾问：刚进入行业时，行业整体处于一个怎样的发展状况？

贺卓：刚入行时是2012年，当年正值银行理财大热、信托资管迅速发展、众多公募基金经理开始转向私募、P2P刚刚开始兴起，大部分投资者不太接受除银行以外的机构，而银行的理财经理水平参差不齐，客户得到的产品和服务完全取决于理财经理的水平，而客户对于银行的理财经理是完全依赖且完全信任，这也导致了后来很多的飞单。

大众理财顾问：当时负责哪方面工作？

贺卓：当时我的职位是银行大堂经理兼理财经理，工作的内容主要是负责在前台引导客户。当客户有理财需求时则对接理财产品并引导至理财区购买。

大众理财顾问：如何看待自己从事这份职业的前景？

贺卓：在银行的培训以及与行长等同事的交流中，认识到理财是个非常好的行业，但是除银行外，大部分理财风险很高，将来理财的发展也一定是银行领先。……