沈奇铭

摘 要 近年来，企业资金结算体系的发展已经取得了显著的进步，对推动国家经济和社会发展起到了重要作用。随着支付服务提供者的多样化，已经形成了一个市场参与者的框架。支付服务越来越面向市场，一系列的非现金支付工具的广泛应用，以票据和银行卡为主，以互联网支付、电话支付等电子支付为辅。本文对企业资金结算中心存在的问题进行了分析，并提出了相应的对策。

关键词 企业 资金结算中心 问题 对策

一、企业设立资金结算中心的重要性

（一）提高对成员企业的财务控制力

企业通过资金集中管理与控制，可以更好地了解和掌握成员企业资金的流量和存量，并实时掌握各成员企业的整体资金状况，掌握各下属企业的生产经营情况，大大降低了经营风险。资金结算中心的这种资金集中管理、企业统一筹资、企业统一安排资金投向的方式，对于确保资金安全、防范资金风险具有重要的现实意义。

（二）提升企业资源配置优势

企业通过资金的集中管理，可以有效提升企业资源配置优势，增强企业的融资能力与偿债能力。由于企业集团成员情况存在一定的差异，在生产经营阶段会出现一些成员企业资金短缺而一部分企业资金结余的现象。通过资金集中管理，可以盘活企业的资金存量，通过在资金短缺企业和结余企业间的合理调配，降低财务费用，实现资金使用效益最大化，还可优化企业的资产负债结构，增强企业的融资能力和偿债能力。……