李 聪

菏泽学院，山东 菏泽 274015

改革开放以来，我国的金融业，信息技术产业高速发展。特别是进入了新世纪之后，互联网的大规模普及。移动电话，固定电话的流行，为一种新型的犯罪类型埋下了种子。这种新型高科技犯罪类型就是电信诈骗犯罪，电信诈骗犯罪作为一种新型犯罪形式在我国以迅雷不及掩耳之势速发展蔓延。电信诈骗是指利用新的通信手段为主要作案形式，这种新型的犯罪形式的作案手法独特，基于新的科学技术，犯罪嫌疑人经常冒充一些国家机关人员，经常以受害人电话欠费或是受害人有违反犯罪的行为进行恐吓，通过骗取被害人的相关身份信息盗用钱财，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金[1]。利用通讯媒介和计算机网络信息系统为平台，骗取他人公私财物为目的违法犯罪行为。其主要表现形式是电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等。

一、电信诈骗基本情况概述

电信诈骗这个概念最早应该追溯到上世纪90年代的台湾。为什么会首先出现在台湾？根本原因是在上世纪90年代西方国家的通信产业开始飞速发展，尤其是美国。而美国由于其本国劳动成本的高昂价格，不得不在海外选择代工厂。台湾由于其政治原因以及人力成本低廉的价格成为了美国的首选。大量的代工工厂在台湾兴起，极大的促进了台湾通信产业的发展。通信产业的发展促进了经济的发展，经济快速发展的背后，犯罪问题也随之显现。

电信诈骗的出现源自于上世纪90年代的台湾，当时的诈骗形式主要是基于冒名申请的电话卡进行诈骗电话的拨打，谎称受害人中了某些大奖。受害人在第一时间是领不到这笔奖金的，犯罪分子会以各种理由告诉被害人例如需要提前缴纳税费啊，或者公证费，手续费等等。就这样一次又一次的要求被害人汇钱，直到过了一段时间，被害人恍然大悟时才发现自己被骗了。其实，这种诈骗手段放到现在来看是不太可能成功的，不过在当时信息闭塞的台湾，这种诈骗形式也已形成了不小的风潮。随着时间的推移，两岸的交流越来越频繁，台湾通信巨头开始在福建建立信号基站。信号基站的建立给两岸信息的交流提供了便利，但是带来便利的同时也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线。由于地理位置的特殊性，福建成为台湾电信诈骗团伙的第二主战场，通过福建作为主要的辐射中心，进而从福建蔓延到整个沿海地区[2]。

二、电信诈骗防范策略

现如今，电信诈骗的发展趋势凶猛，打击和防范电信诈骗显得尤为重要。在对电信诈骗防范策略宣传时，应该通过多方面、多角度的方式进行。下面笔者通过法律法制、行业监管、二个方面进行概述。

(一)法律法制方面

在法律法制的建设上，应该借鉴西方国家的发展理念，学习美国等国家对电信诈骗颁发的《信用卡诚实记账法案》、《电子资金转账法案》的极具借鉴的法律[3]。

加强对电信诈骗的定罪量刑的规定，重视电信诈骗犯罪，严惩电信诈骗犯罪。

(二)行业监管方面

相比于法律法规方面的监督，行业监管是更加直接控制和预防电信诈骗的方式，可以通过以下四点进行行业监管。

第一，加强对手机卡的监管。继续落实实名制手机卡的政策，控制手机卡从生产到流通市场中各个环节的把控和监督。

第二，加强信息获取平台监管。信息获取平台指的一些诈骗团伙可以随意的获取诈骗资源，在百度上随便一搜“信息群发器”就有几千条相关网页，为此在信息平台端要进行把控。

第三，加强对网络电话的监管。诈骗分子现在更多的是基于网络电话模拟号码的方式进行电话和短息轰炸，为此相关的网络电话服务提供商应该对使用者进行身份资料等严密的核实，不给诈骗分子留下可乘之机。

第四，加强对银行卡的管理。诈骗分子的钱财最终流入到手里的方式大都是经过银行转账的方式，其实应该对大额资金转账进行更加严密的监管。银行层面应该对用户每一笔大额转账进行电话或是APP端的核实，让客户不要轻易地转给陌生人钱财，并对疑似在多家银行疯狂开户的诈骗行为，在人民银行的层面实施管控，限制每张卡的交易上限。

三、结语

电信诈骗是近些年来兴起的新型高科技犯罪，犯罪方式突破了传统的犯罪形式。犯罪分子通过电话、网络等方式，捏造虚假信息，谎称被害人或者被害人身边人某种不存在的情况，借此对受害者进行金钱上的诈骗，或是诱骗受害人进行资金的转账。电信诈骗已经成为当今危害社会，威胁社会治安、人民财产安全、社会和谐稳定的毒瘤。为了避免电信诈骗进一步的危害我国社会的稳定和人民的生活，应该加大对电信诈骗的研究和防范措施的宣传和制定。但是，不得不承认电信诈骗的手段和方式更新十分的快，作为相关的执法人员更要时刻保持警惕，严厉打击电信诈骗犯罪。