姚星星 张国防

金融监管是国家金融监管机构根据相应的法律、法规与政策规定，对金融业以及从事金融活动的法人、自然人所实施的监督与管理，其目的是为了维护金融业的稳健、公平、合法运行，保证国家货币与金融政策的高效落实，进而为实体经济与国民经济的发展提供良好的金融支撑。作为一种重要的经济管理活动，金融监管必然要涉及到绩效问题，而要研究金融监管的绩效，首先要明晰金融监管绩效的基本内涵。

一、金融监管绩效的基本内涵

“绩效”一词是个多学科术语，最早见于管理学，用以描述在一定的条件、环境下，个人、团队、组织完成任务或目标的程度。随后，绩效概念被引入到经济学、政治学、军事学等其他学科中。20世纪80年代末90年代初，道格拉斯·C·诺思在他的一部重要著作《制度、制度变迁与经济绩效》中指出制度是决定长期经济绩效的根本因素，尽管他没有给经济绩效下一个明确的定义。自此之后，其他经济学研究者对绩效展开了广泛而深入的研究，相继提出了政府经济管理绩效、宏观调控绩效、制度绩效等在经济学领域得到普遍运用的绩效概念。

金融监管绩效是金融监管的重要组成部分，是金融监管过程的重要环节。国家金融监管机构对金融业、从事金融活动的经济主体进行监督与管理，其监督或管理的效果如何最终要通过金融监管绩效来衡量。金融监管绩效，简而言之，就是金融监管机构在经济活动中实施金融监管所取得的效果、达到的成效。……