张林全

【摘 要】人民银行吕梁中心支行紧紧抓住经理国库这一金融服务职责，深化集中支付制度改革，不断完善国库集中支付运行机制，在财政部门的密切配合下，经过近两年的探索与实践，由人民银行国库直接办理的财政集中支付业务于2016年年初全部实现了无纸化电子管理，彻底告别了原先人工跑单、纸质传递的支付模式，使财政资金支付业务安全高效地走上信息化、网络化的高速公路。

【关键词】国库；集中支付；电子化；改革

一、改革背景

2004年11月，人民银行吕梁中心支行在孝义支行率先探索实践推出人民银行直接办理国库集中支付业务新的运作模式，改变了传统的代理银行支付方式。即：取消预算单位在各金融机构开设的各类结算账户，财政部门和预算单位不在代理银行开设零余额账户，预算单位的预算内支出全部由财政部门通过人民银行的国库单一帐户直接办理，支出款项直达商品或劳务供应商。这一做法成功解决了代理银行模式下商业银行先支付后清算形成垫付资金、人民银行对国库资金监管弱化、财政资金支付清算速度慢以及财政部门对账繁琐等一系列问题，减少了财政部门在集中支付改革中的投资成本。但是，随着孝义市经济快速发展，尤其在“十二五”期间全市财政收入高速增长，财政总体规模突飞猛进，国库支付业务量急剧增加。财政、人行和预算单位的业务人员手工签章、逐笔打印、往返跑单，耗费大量人力、物力，效率低、易出错，弊端日益凸显。……