刘冲远+汤清扬

摘要：在国家实行京津冀协同发展和知识产权战略的背景下，专利权质押融资合作对于促进京津冀科技型产业的发展，提高区域创新能力具有重大意义。本文从京津冀三地专利权质押融资合作的现状入手，运用SWOT分析方法，分别对京津冀专利权质押融资合作的优势（strength）、劣势（Weakness）、机遇（opportunity）、威胁（Threat）进行分析，并针对京津冀专利权质押融资合作提出针对性措施，以期对深化区域专利权质押融资合作有所裨益。

关键词：京津冀协同发展；专利权质押融资；SWOT分析

专利权质押融资是一种相对新型的融资方式，指企业或个人以合法拥有的专利权财产权经评估后作为质押物，向银行申请融资的融资模式。专利权质押融资是解决科技型中小企业融资问题的有效途径之一，欧美发达国家已经有十分成熟的专利权质押融资体系，而中国则处于起步发展阶段。在国家大力实施京津冀协同发展战略和创新驱动战略的背景下，京津冀专利权质押合作面临重大发展机遇。

一、京津冀专利权质押融资状况

北京市作为全国科技金融中心，专利权质押融资发展起步较早，其专利数量、水平，融资服务全国领先。截至2011年，北京年专利权质押登记数为422，占全国总数的22%，2014年，北京市专利申请量为138111件，授权量为74661，其中发明型专利授权量为23237。

天津市专利权质押融资在2010年后获得快速发展并呈现良好的发展趋势。天津市每万人口发明专利拥有量达10件，5年累计专利质押融资额达27.49亿元，企业有效专利总量占全市76.3%，规模以上工业企业中有专利申请的企业所占比重达到19.1%。

河北省专利权质押融资发展起步较晚，专利数量少、融资体系不完善。但承接了京津地区创新要素的外溢，同时具有政策支持，取得较大的发展。2015年，全省专利申请量达44060件，专利授权量达30130件，每万人口发明专利拥有量为1.66件，分别较上年增长46.9%、49.7%、34.5%。成功办理45笔专利权质押融资，融资金额超过10亿元。成功引进北京优质代理机构8家，知识产权代理机构增至34家，实现了各设区市专利代理机构全覆盖。

2015年，国家知识产权局出台了《关于进一步推动知识产权金融服务工作的意见》，在此意见的指导下，京津冀三地多次开展会商，在知识产权保护和服务业等领域得成合作共识，共同完成了《知识产权协作框架协议》的起草工作。京津冀力图打通科技成果转移通道，在跨区域技术交易，人才引进、科技金融等方面形成协作。但不论是数量、规模、质量，京津冀三地专利权质押融资发展不平衡，还存在较大差距，有一些问题亟待解决。

二、京津冀专利权质押融资合作的SWOT分析

（一）优势（strength）分析

1.专利资源丰富

京津冀地区是我国创新资源最为集中的区域，具有丰富的专利资源与专利权质押服务资源，三地资源共享，具有良好的合作基础。京津冀地区专利的技术含量和专利密度明显高于全国平均水平，发明专利占比与每亿元生产总值的有效专利量分别为61.2%和7件，远超全国40%和1.5件的平均水平。同时，其专利代理服务水平高于长三角地区和珠三角地区，仅北京就具有全国40%的专利权代理人。充足的知识要素，资本要素与服务要素在区域内部转移与流通对于三方专利权质押融资合作具有重大意义。

2.外溢效应

京津冀协同发展的基本出发点是首都功能疏解与产业转移，所有不符合首都定位的产业将被转移配置到津冀地区。北京具有丰富知识产权服务资源，“中关村知识产权要素一条街”集聚起600余家知识产权服务机构，其专利权质押融资法律服务、咨询服务和培训服务全国领先。北京部分专利与专利权质押融资服务资源向津冀地区外溢，将促进专利权服务行业在区域内的重新布局。对于政府推动津冀金融机构拓展专利权质押融资服务，鼓励融资性担保机构提供担保服务，探索建立质押融资风险多方分担机制具有重大意义。

3.协同效应

京津冀区域联合发展专利权质押融资合作，共同解决专利权质押融资建设过程中的问题，将形成规模经济，具有协同效应。共同建设、共同收益的专利权质押融资合作机制与高效快捷的知识产权要素流动体系，有利于营造良好合作的市场环境、法制环境、人才交流环境等。有利于发挥中关村和天津自创区以及天津自贸区的改革示范作用，拉动河北省专利权质押融资发展，建立充满活力、富有效率、更加开放的专利权质押融资合作机制。对于建立跨區域知识产权人才培养体系和一体化流动市场、科学系统的专利权质押融资风险评估体系，京津冀专利权运营平台，跨区域专利权权投融资服务联盟具有重大意义。

（二）劣势分析

1.河北中小企业对知识产权质押融资合作的认识尚有欠缺

河北省知识产权管理普遍薄弱，对于知识产权重视不够，知识产权管理制度不完善。河北省环渤海湾经济技术集团、石药集团、风帆有限责任公司等大型企业在专利申请、专利运用、专利融资等方面取得了一定成绩，而更多科技型中小企业存在专利申请数量少、高价值专利稀缺、知识产权保护和运用意识薄弱等问题，没有充分挖掘知识产权带来的优势，使得许多专利技术没有得到有效的开发和利用。

2.专利权质押贷款业务发展不平衡

河北省经济仍处于工业化中期，钢铁等传统行业占比较大，对新产业、新业态的关注不够，投入不足，科技型中小企业规模较小，创新链、产业链与专利布局对接不够融洽，相对于京津地区缺少核心竞争力。区域发展差距悬殊，过去京津的科研成果在河北转化率不足1%，理论不能有效转化，专业资源实力差距远大于规模差距。在河北省内，由于各地区对知识产权的认识和重视程度不同，多地区仍主要以“银行+企业专利权质押”的直接质押模式直接进行专利质押，这种不平衡会影响河北整体的专利权质押贷款发展。endprint

3.河北省缺乏知识产权专业人才

由于地缘因素和经济差距，导致当地大量的知识产权技术人员、技术流向京津。在河北省，专利代理机构仅有21家，数量仅占全国2%，执业专利代理人95人，占全国0.97%，专利管理人才及专利代理机构严重不足，知识产权综合管理和服务的能力与京津两地相差较大。河北省仍需注重培育知识产权管理工作专职人员，深入对知识产权的管理和发展的调查研究，培养高素质、富有创造力的管理者。

（三）机会分析

1.顺应京津冀协同发展国家战略。

2015年中央政治局会议审议通过《京津冀协同发展规划纲要》，京津冀协同发展上升为国家战略。专利权质押融资合作是京津冀协同发展的重要内容。在国家知识产权局的统筹下，京津冀知识产权局共同完成了《知识产权协作框架协议》的起草工作，在专利权质押融资合作方面达成共识。京津冀知识产权协同发展有利于优化三地知识要素、资本要素的配置，对于深化区域内专利权质押融资合作具有重大意义。

2.顺应创新驱动发展战略。

2015年3月13日中共中央、国务院联合发布《中共中央、国务院关于深化体制机制改革加快实施创新驱动发展战略的若干意见》，特别提出要加强区域间创新合作。习近平总书记提出要加快建设京津冀协同创新共同体。目前我国贯彻落实《深入实施国家知识产权战略行动计划（2014-2020年）》，正由知识产权大国向知识产权强国转变。在这一政策环境下，各地区、各行业大力培育核心技术和知识产权竞争优势，体现在专利申请总量提高了36.6%，其中发明专利增长了44%。同时，关注知识产权价值实现是我国知识产权工作的“新常态”，立足于专利运营、专利金融、专利池等运用方式多元发展。这样的政策环境，将为京津冀区域建立完善专利权质押融资制度。

3.顺应大众创业，万众创新的时代课题。

2015年6国务院发布了《国务院关于大力推进大众创业、万众创新若干政策措施的意见》，要求加强中小企业创业知识产权保护，扶持中小型创新型企业，大力发展县域经济。深化发展专利权融资合作是激励区域中小型企业创新不可或缺的要素，三地将顺应“大众创业、万众创新”大政策背景下的时代课题，全面加强区域知识产权质押融资工作的政策和业务指导，探索完善知识产权价值评估分析、质押融资风险管理以及质物处置，深化区域专利权质押融资合作。

（四）威胁分析

1.政府在专利权质押合作机制中的作用没有充分发挥

京津冀三地政府间缺乏协调，尚未建立区域政府间的知识产权合作机制和有京津冀特色的统一市场。由于三地在经济发展程度、产业布局模式等方面的差异，在知识产权保护领域尚未制定协同发展规划，区域经济一体化的效益并没有充分挖掘出来。河北省政府欠缺对科技型中小型企业的扶持，对资产评估机构、专利代理机构等中介服务机构缺乏引导，影响专利权质押贷款评估技术的规范化、标准化，以至于发展规划和行动计划尚未有效衔接。

2.知识产权要素流通不够顺畅

京津冀一体化尚处于起步阶段，要素市场缺乏活力，知识产权要素不能够迅速集结和流动，京津两地难以对河北进行帮扶。受到管理体制条块分割的影响，不能够运用现有条件创造一个跨区域、一体化、多方面的知识产权公共服务平台。同时，由于河北天津支撑知识产权的专业服务体系相对薄弱，使得北京的知识产权成果难以在天津，河北两地转化为现实生产力。三地政府仍需要沟通协调和实质性建设。

三、推进京津冀专利权质押融合合作的对策分析

（一）加强政府合作，加强京津冀专利权质押合作的顶层设计

建立健全专利权质押融资协同推进机制，加强政府间的合作，充分发挥京津地区核心城市的龙头地位和中心城市作用，全力带动河北知识产权的建设，做到优势互补，平等协作，形成优良的合作环境。完善京津冀三地沟通协商机制，加强信息沟通和协调配合，积极探索促进专利权质押融资工作的新模式、新方法，建立和完善专利权质押融资的扶持政策，以贷款贴息、风险补偿等多种方式，降低融资风险和专利权质押融资的成本，推动京津冀三地专利权质押融资合作均衡发展。

（二）进行市场对接，破解京津冀专利权质押融资制约因素

完善融资配套体系，对接金融市场，鼓励石家庄、廊坊等国家级高新技术产业开发区开展知识产权综合管理改革试点，形成有河北特色的投融资环境。支持科技型中小企业申请高价值专利，组织有力的高价值专利培育工作，加快专利信息传播利用，深化专利竞争态势分析，加强专利技术前瞻性布局。

健全融资体系，充分发挥各区域优势，根据市场规律，合理分配各要素，加速知识产权流动速率；加强各城市的协作力度，減少金融机构合作的盲目性。建立完善的市场评估体系和银行间风险控制与补偿机制，做好风险的分解与分步控制，优化专利权质押信贷的品种，推动专利技术成果转化为现实生产力。简化省内各地区交易流程，完善风险分担补偿机制，加快京津冀交易平台建设，保证知识产权融资贷款的合理性与安全性，推动京津专利成果在河北的转化。

（三）多元保障，推动京津冀专利权质押的快速发展

注重专业人才培养，深入开展知识产权管理和发展的调查研究，根据市场需要调整融资人才培养方案，增强相关人才的技术应用技能培训力度。通过引进、聘用等方式引进高端人才，培养素质优良、专兼结合、富有创造力的管理者，提高融资合作服务业的综合效率。

注重融资模式创新，积极利用互联网提升融资平台的智能化、标准化。加快推进河北省中小型科技企业融资信息化改造，建设基于云计算的电子政务平台，构建信息全覆盖、服务全方位、标准全开放的在线融资服务体系，提升河北省专利权融资的智能化水平。构建多层次“互联网+”投融资服务体系，完善企业数据中心，形成集约化、绿色化的发展模式。建立适用于中小企业专利权质押贷款特点的授信评级、风险评估等机制，加强对知识产权的创造、运用、保护和管理。创新在线产权交易模式，鼓励商业银行和信托投资等机构通过质押融资等方式支持省内重点企业发展，促进知识产权的转化和运用，提升融资的质量和效率。endprint