刘彦娜 钱芊

【摘 要】证券营业部是指证券公司依法设立的从事证券经纪业务的机构，证券公司对其所属证券营业部的经营活动承担民事责任。作为证券公司对外服务的窗口，证券营业部经营管理工作的好坏直接关系到证券公司的声誉和形象。本文重点对当前我国券商营业部存在的问题进行深入探讨，分析并提出营业部问题的解决之道，提高营业部的经营发展质量。

【关键词】营业部；经纪业务；对策

一、我国证券营业部的现状

证券营业部是与资本市场同步发展的，它是我国资本市场发展的一个缩影。证券经纪业务在证券公司中处于重要地位，证券营业部是证券公司与客户联系的第一站，代表着证券公司在社会上的形象，证券公司在金融业中的地位将可能被边缘。营业部适时的转型与调整至关重要，营业部面临的竞争压力与日俱增，经营不慎可能损失惨重。

目前我国营业部功能基本仅承担证券经纪业务营销的功能，客户服务尚处于相当初级的阶段， 其它创新业务如融资融券、IB业务等虽已部分开展，但业务量较小。与此同时证券公司的合规与内控大大加强，营业部的风险相对已经很小，可以说是有规范而缺乏创新发展。对证券营业部来说， 当前的主要矛盾已经是如何在规范的前提下，进一步创新发展的问题了。

二、我国证券营业部的存在问题

（一）佣金仍是券商重要的收入来源，佣金大战导致佣金率持续下降，券商竞争激烈。……