刘艳红

摘要：随着贵金属行业专业整治越来越严厉，贵金属交易公司对合规风险管理重要性有了新的认识。本文阐述了合规风险的相关概念，并针对贵金属交易公司合规风险管理现状及目前存在的诸多问题进行了深入剖析。

关键词：贵金属交易 合规风险 风险管理

一、引言

针对贵金属行业的专项整治越来越严厉，各大贵金属交易中心先后出台了一系列行业规范性政策文件，并针对会员单位进行合规性稽查验收。在此严峻整顿形势下，作为会员单位的贵金属交易公司，正处于业务量不断萎缩，客户大量流失，业务投诉已成常态，公司经营举步为艰的境地。因此，贵金属交易公司进一步认识到，重视和加强公司的合规风险管理已迫在眉睫。

二、合规风险管理定义

合规风险（Compliance Risks），2005年巴塞尔银行监督委员会对合规风险明确定义，指“因违反相关法律、法规、准则而遭受法律制裁、被采取监管措施、遭受财产或声誉损失的风险。”

合规风险管理，是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件。合规风险管理是对其相关制度及流程的一个不断修正、持续更新的过程，是构建有效的内部控制机制的基础和核心。

三、贵金属交易公司合规风险管理现状

我国贵金属市场还处在发展的初期，近几年才引起投资者的关注，一些贵金属交易所因缺乏必要的监管，各种不规范、欺骗客户等违法违规行为充斥其中，导致行业交易投诉激增，风险事件频发。……