冯　光

无锡科技职业学院，江苏　无锡　214000



理财师职业培训机制研究

冯光*

无锡科技职业学院，江苏无锡214000

摘要：投资理财是当今社会的迫切需要，理财师的资格标准之争激烈，培训也不太规范。在对比分析了理财师标准、培训市场的基础上，提出了相对应的措施。

关键词：理财师；标准；资格；培训

在当今的中国，什么职业是最热门的呢?或许是投资理财。问题是这些理财顾问处于一个什么样的状态呢？是否有职业资格的要求？是否真的满足了顾客的需要？是否真的达成客户投资理财的目标同时也充分揭示了风险呢？

一、理财师标准及培训已有的一些研究

关于理财培训机制的研究中，没有检索到相关的论文或科研成果。相关的研究成果有中国农业银行总行个人业务部陆益美发表的《论强化金融理财师队伍建设与管理的重要意义》，文章深入分析了商业银行理财人员存在的问题及其原因，提出了银行如何建设金融理财师队伍及政策建议。对于培训机制研究，浙江丽水职业技术学院李霞微发表的《转型期成人教育社会培训机制研究》，研究成人教育社会培训运行机制的现状和问题，构建健康可持续发展的成人教育社会培训机制。

关于理财和理财师的标准的研究比较缺乏，主要有中国标准化研究院江洲发表的《个人理财策划标准化研究》，分析了个人理财策划的市场发展和标准化需求，介绍了ISO/TC222的工作、国际注册理财策划师(CFP)的资格认证体系，以及国内金融理财师标准及认证制度。……