摘要：近年来，美国等许多国家都出现了金融诈骗事件，国内江苏、浙江、内蒙和福建等地也出现了局部民间金融风潮和集资诈骗案件，严重影响了地区经济发展和社会稳定。文章归纳总结了监管缺位、风险叠加和传染效应等金融风险特点和现象，运用明斯基的“金融不稳定假说”，阐述了局部金融风潮的生成机理和传导机制，提出完善地方金融监管框架、明确金融办的职能定位、加强地方金融协同监管、妥善应对金融突发事件、推进金融干部交流任职等政策建议。

关键词：地方金融风险；民间集资；庞氏骗局；金融突发事件；协同监管

中图分类号： 文献标识码 A文章编号：1004-1494（2015）02-

基金项目：河北省社科基金项目《大宗商品定价金融化对河北产业的影响与对策研究》（HB13JJ001）的阶段性成果。

作者简介：阚景阳，男，河北省委党校副研究员，主要研究方向：货币银行、公司金融和金融热点问题。

一、金融案件与地方金融风险动向

历史上，金融恐慌、金融诈骗和金融突发事件层出不穷，郁金香泡沫（1637）、南海股票事件（1720）、密西西比泡沫（1720）[1]、上海橡胶风潮（1911）和庞齐骗局（1920），都堪称金融史上的经典案例。1994年，俄罗斯的马夫洛蒂（Sergei Mavrodi）集资案骗取了几百万人的积蓄，1997年，阿尔巴尼亚的集资事件引发了全国性骚乱，损失高达数十亿美元，2000余人丧生[2]，波及面之广，后续影响之大，举世瞩目。

国外金融诈骗手段高超，防不胜防。牙买加OLINT公司声称从事外汇交易，莱索托MKM公司的主要手段是预售墓地，哥伦比亚DMG集团则是贩卖预付费的借记卡[3]。……