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33万元巨款被骗之后

2015-08-05

检察风云 2015年14期
关键词:网银钢材账号

南京市一女子将33万元巨款汇进骗子账户,发现被骗后她第一时间联系银行客服,并按指点用骗子的银行卡号登录网银,故意连续三次输错密码,致骗子的网银账号密码被锁死,成功挽回损失30万元。围绕类似的自救行为到底是否有效,微博及微信朋友圈上曾一直存有争议,好在此案以真实的故事回答了人们的疑问。4月14日,骗取该女子钱财的被告人彭华春,被南京市鼓楼区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑六年八个月,并处罚金10万元。判决消息一经发布,包括“公安部打四黑除四害”官博在内的众多官方微博,均第一时间转发了这一消息。

丈夫买钢材遇骗子设局

30出头的张德见和朱梅是一对夫妻,他们是南京沪锦物质公司的实际掌门人。夫妻俩打理的公司主要经营建筑钢材等相关业务。在公司运作中张德见负责进货和销售,朱梅则主管财务。进入2014年,由于房地产市场不景气,公司主营的钢材业务也就越来越不好做,但尽管如此,夫妻俩还是不放过哪怕仅有的赚钱机会。

2014年9月2日上午,张德见突然接到一个自称叫彭华春的女子的电话,对方自我介绍称是做钢材生意的,目前手头有145.9吨螺纹钢要出手,价格为每吨2500元。张德见看对方开出的钢材价格不高,于是便在电话里和对方洽谈起来。张德见与其讨价还价,最终对方愿以每吨2248元的价格出手。张德见经和妻子协商,均有意拿下这批货,但前提是先找到买家。

当天下午,张德见通过朋友联系到上海的一个客户,这位名叫李明的客户从事建筑业,愿意以2300元一吨的价格吃下这批货。张德见和妻子考虑到即便如此也能赚6000元,于是就和李明敲定了出售意向,随后李明将33.6万元购货款打到了张德见父亲的农行卡上。

在收到李明的款项前,张德见亦与彭华春敲定了买卖事宜,双方商定,由张德见安排提货车辆至上海宝钢库铁山路二号装货,货装好后付款。张德见按照与彭华春的约定,随后通过上海的李明,安排了两辆载重卡车前往指定地点装货,货装好后,他又立马安排妻子朱梅给彭华春打款。朱梅按照丈夫的吩咐,即登录中国工商银行网银,用自己的账号向彭华春提供的工商银行账号打了32万元,由于当时朱梅账号里的钱有1万元的缺口,故她又向彭华春要了一个中国农业银行账号,并用自己的农行账号登录网银,又向对方的农行卡打了1万元。

朱梅将33万元总货款打给彭华春不久,张德见即通知驾驶员开车出库,但驾驶员却反馈称仓库方面不让发车,理由是他们的老板还没收到货款。张德见随后联系彭华春,彭华春称自己正在银行办理汇款手续,要他通知驾驶员再等等,并反复表示车辆出库绝对不会有问题。但一个小时过去了,钢材货主仍没收到彭华春打去的款项,此时已是下午六时许,张德见和妻子朱梅都急得有点坐不住了。

张德见再次联系彭华春,这次电话是一个男的接的,此人称彭华春正在协调仓库方面放行运货车。张德见不放心,随后又安排妻子打彭华春的电话,但对方电话却关机了。在接下来的10分钟里,夫妻俩轮番拨打彭华春的电话,但一直打不通。

“我们受骗了,得赶快想办法自救”,朱梅一脸焦急地对丈夫道。而此时,张德见已是急得满头大汗。见此,朱梅一边稳定丈夫的情绪,一边作自救分工安排,她要丈夫打110报案,而自己则联系工行客服,寻求紧急自救帮助。

妻子自救成功保住30万

夫妻俩按照分工,争分夺秒地采取自救行动,丈夫奔向辖区派出所报案后,朱梅当即拨通了中国工商银行“95588”客服人工电话,简洁明了地陈述了被骗经过、身份资料、登录网银账号等情况,客服工作人员经核实其账户资料后,向朱梅介绍了自救手段,即要她立即用嫌疑人的账号登录网银,并连续故意三次错输密码,这样即可将对方的网银登录密码锁死,以免骗子登录网银转走大额款项。

朱梅按照工行客服人员的指点,随后上网进入中国工商银行网上银行登录页面,用彭华春提供的收款账号,登录工商银行网上银行,并故意连续三次错输密码,完成该项操作后,彭华春的网银账号到底锁没锁死,朱梅心里并没底。朱梅在实施这招自救手段后,随即开车赶往辖区宝塔桥派出所去与丈夫会面,到达派出所后民警对她做了笔录。当天,南京鼓楼警方受理了夫妻俩的报案。

警方受理了夫妻俩的报案后,即于当晚派出办案人员赶往上海采取后续措施。9月3日上午一上班,办案民警就赶到相关开户行,依法查封冻结了彭华春的涉案账号,调取了账户相关资料。查封过程中办案人员了解到,彭华春并非报案人所指的女性,而是一个22岁的小伙子,截止账户被查封时止,其账户内尚有余额30万元。银行工作人员告诉办案人员,案发后受害人采用的紧急自救手段应该起到了作用,否则涉案账户内的30万元肯定会通过网银转走。

当天上午10时许,办案民警把依法查封彭华春工行账户的情况告知了朱梅,朱梅获悉被查封的账户内仍留有30万元时,顿时激动的一边擦泪一边向办案民警道谢。事情到此,让朱梅和其丈夫不能理解的是,彭华春怎么会是个男的?夫妻俩寻思,难道骗子使用了变声电话软件作案?

办案民警在向朱梅通报完初步情况后,又赶到彭华春开户的农行上海某支行,经查彭华春已取走了朱梅打到其农行卡中的1万元,该卡现只有两位数的余额。这之后,办案人员根据工行、农行提供的彭华春取款信息,追踪到其在ATM机上取款的两家银行网点,调取了监控录像,固定了证据,并确认取款人确为同一名年轻男性,此人即为彭华春。办案人员在掌握上述重要证据后,又马不停蹄地赶往某钢材包库取证,经老板李某介绍,联系他欲买这批钢材的是一个自称姓黄的男子,因对方最终没付货款,所以最后没让他提走货物。后经监控录像比对,该自称姓黄的男子也为彭华春。

办案人员在确认这场精心设计的骗局后,决定对犯罪嫌疑人彭华春采取抓捕行动,但在实施抓捕中,民警发现彭华春已在案发后逃离上海。紧接着,办案人员根据彭华春在银行开户留下的身份信息,追到其老家福建省宁德市蕉城区虎贝乡岩炳村,但其家人和村民们均称,彭华春已离家许久,目前不知人在何处,其电话亦已停机。抓捕受阻后,南京鼓楼警方将彭华春列为网上追逃对象。

同年11月18日,南京鼓楼警方接福建省宁德市警方通报,称彭华春目前暂住在该市周宁县玛坑乡其女友处,并已对其采取相应措施。鼓楼警方接报后,随即派出两名民警赶赴福建省周宁县,一举将彭华春抓获,经现场搜查,民警在彭华春的卧室内搜出两张涉案银行卡等作案工具。次日,彭华春被押回南京。

落网骗子交代作案过程

彭华春归案后,如实陈述了自己参与该起诈骗犯罪的全过程,从而也揭开了他缘何会“变”成女孩诱骗张德见中招的谜底。

2013年初,时年20岁的彭华春到上海一家老乡开的钢材公司从事推销工作,由此逐渐掌握钢材市场行情、供货渠道及一些客户资料,之后他选择单干,做起了钢材销售的中介业务。 但进入2014年,由于钢材市场持续疲软,他的生意没法做下去。雪上加霜的是,这年七月其同居女友又因宫外孕手术,手头的积蓄很快所剩无几,到后来连每月2000多元的房租都无法解决。

彭华春是一个钢材交易QQ群的成员,在急需要钱的那段时间,他几乎天天在群里找业务,但收获甚微。这年八月下旬的一天,一个自称叫“小李”的女孩,在群里找彭华春私聊,称自己也是一名钢材推销员,想和彭华春合作做笔大业务,彭华春问怎样才能做到大业务,对方告之了秘诀,即联系供货方及买家,然后引诱买家先付款,钱到手后不供货。彭华春担心如此行骗一旦事发要坐牢,“小李”则宽慰其道:“现在生意不好做,我熟悉的业务员们大多这样干,有人一次卷走上千万都没事,有什么好怕的!”经“小李”的一番“开导”,彭华春终于心动起来。几天后,两人在上海松江区新庄贸易城附近的一家咖啡厅见了面,就接下来如何行骗操作进行了密议。

按照分工,彭华春负责联系钢材卖家,“小李”负责联系买家。两人经过几天的努力,彭华春先联系到了卖家,9月2日上午“小李”则搞定了买家张德见,只是她在与张德见单独洽谈时,一直称自己叫彭华春,所以张德见一直认定彭华春是个女孩。当天下午,“小李”安排张德见派车去指定仓库装货,而彭华春当时就在仓库等候,协助来人装货。货装好后,张德见的妻子按照约定,将32万元货款打到“小李”提供的彭华春的工行卡号上,另1万差额则打到彭华春的一张农行卡上。彭华春获悉钱到账后,则借机从钢材仓库溜走,去见守候在不远处的“小李”。

彭华春和“小李”见面后,两人当即打车到五公里外的一处工商银行网点,由彭华春通过ATM机取款2万元,随后两人又来到附近的一处农行网点,并仍由彭华春通过ATM机取走卡里的1万元。3万元到手后,彭华春分到1.7万元,“小李”得1.3万元。由于工行限定的当日最高2万元取款额用尽,两人也就没再通过ATM机取剩余款项。

对于彭华春而言,兴许是首次得逞过于得意忘形使然,当晚他在请“小李”用过餐后,借女友到苏州出差的机会,硬是说服“小李”住到自己租房里去,而“小李”竟然答应了彭华春。当晚两人躺到一张床上后,居然把登录网银转款的事忽视了,直到次日凌晨五点,彭华春才在“小李”的提醒下上网转款,岂料操作时才发现登录不了工行网银。当天上午9:40时,两人又找了一处工行网点,再由彭华春上机取款,却始终无法操作。见此,两人随后返回彭华春的住处,彭华春联系工行客服讯问取不出款的原因,对方告知“账号被司法查封”。

确认出事后,“小李”对彭华春作了一番善后交代,当即离开。彭华春在上海待了两天后,感觉安全没保障,于是随后动员女友回到了福建,并在女友老家租房躲避。期间他曾收到“小李”在QQ上的留言, 对方要他六个月后再试试账号是否解封,另要求其近几个月内不要联系她。

南京鼓楼警方根据彭华春的供述,曾试图抓捕“小李”,但最终由于获得“小李”的真实信息极为有限,加之彭华春连其叫什么名字、具体是哪里人都不知道,因而致其至今漏网。

2015年4月14日,南京市鼓楼区法院根据检察机关的公诉,公开开庭审理被告人彭华春涉嫌诈骗犯罪一案。庭审中,彭华春对被指控的犯罪事实不持异议,但辩称“小李”才是本案主犯,自己在共同犯罪中仅起次要作用,系从犯。案发后,赃款已绝大部分返还受害人,未给受害人造成严重损失,故请求法院对其从轻判罚。但法院认为,被告人彭华春与“小李”密切配合,实施了一系列的犯罪预谋行为,受害人的巨款被骗到账后,其又提取赃款分赃,故在共同犯罪中两人的作用相当,不宜分主从犯。受害人之所以未造成重大损失,是因为其发现被骗及时、采取自救措施及时、报案及时所致。

最终,法庭根据查明的事实,当庭以被告人彭华春犯诈骗罪,判处其有期徒刑六年八个月,并处罚金10万元,责令彭华春退赔3万元,发还被害人。另据悉,彭华春归案后,公安机关将冻结其账号内的30万元赃款,经合法手续并由彭华春配合,提取并返还给了受害人朱梅。

编辑:郑宾 393758162@qq.com

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